سوالات متداول

ارزش دارایی

اگر ناظر مشتری در یک سهم کارگزاری آگاه باشد، تعداد واقعی تعداد سهامی است که فرد از کارگزاری آگاه خریداری نموده و تعداد سپرده‌گذاری تعداد کل دارایی فرد از آن سهم است. بدیهی است که اختلاف تعداد سپرده‌گذاری و تعداد واقعی، تعداد سهامی است که فرد از کارگزاری دیگری خریداری نموده است.

حال اگر ناظر سهم مشتری در یک نماد کارگزاری دیگری باشد (کارگزاری آگاه ناظر نباشد)، تعداد واقعی مقدار سهامی است که فرد از کارگزاری آگاه خریداری نموده است. در این شرایط تعداد سپرده‌گذاری صفر است و فرد برای مشاهده کل دارایی سهم لازم است به سامانه کارگزار ناظر خود مراجعه نماید.

بنابراین تعداد واقعی سهم عبارت است از حجم سهامی که مشتری از طریق کارگزاری آگاه خرید کرده است. تعداد سپرده‌گذاری حجم کل سهام مشتری است در صورتی که کارگزاری آگاه ناظر آن باشد.

انتقال ناظر (تغییر ناظر)

خیر، به جز مواردی که شخص از طرف مالک سهم، وکالت محضری داشته باشد.

با مراجعه به شرکت سپرده گذاری مرکزی یا کارگزاری که سهام از طریق آن خریداری شده است، می‌توان آخرین برگه سهام را دریافت نمود.

مشتریان کارگزاری آگاه می‌توانند با مراجعه به سامانه آساتریدرآگاه، اقدام به انتقال ناظر خود نمایند. برای این کار ابتدا به بخش درخواست‌ها رفته و در مرحله‌ی بعد با انتخاب گزینه‌ی تغییر کارگزار ناظر، می‌توان ناظر سهم را تغییر داد. شایان ذکر است به‌منظور تغییر ناظر یک سهم، باید آخرین خرید آن از طریق کارگزاری آگاه، انجام شده باشد.

مشتریانی که مایل به انتقال ناظر خود به کارگزاری دیگری هستند، می‌بایست اصل مدرک شناسایی معتبر، آخرین برگه سهام مورد نظر مَمهور به مهر شرکت کارگزاری قبلی و  فرم درخواست انتقال ناظر را به کارگزاری جدید ارائه دهند.

با تکمیل فرم انتقال ناظرحقیقی (تغییر ناظر) و ارائه آخرین برگه سهام نماد مورد نظر، این امکان میسر خواهد شد و کاربر سهامی را که در گذشته از طریق کارگزاری دیگر خریداری کرده است، می‌تواند در حساب کاربری آ نلاین خود نزد کارگزاری آگاه مشاهده نماید.

اوراق مشارکت

زمان تسویه اوراق مشارکت T+1 است (یعنی یک روز کاری بعد از زمان خرید) در حالی‌که زمان تسویه سهام T+3 است (یعنی سه روز کاری بعد از زمان خرید). از آنجا که تسویه این دو با هم متفاوت است، نمی‌توانید با مانده قابل معامله‌ای که بیش از یک روز تا تسویه آن باقی است، اوراق مشارکت بخرید. برای مثال اگر شما روز شنبه سهام خود را بفروشید، در روزهای شنبه و یکشنبه نمی توانید از مانده قابل معامله خود (که حاصل ار فروش آن سهم است) اوراق مشارکت بخرید. برای خرید اوراق مشارکت از محل فروش سهام می‌توانید از روز دوشنبه به بعد اقدام نمایید.

 

بآشگاه مشتریان

امکان واریز وجه نقد به حساب بآشگاه توسط مشتریان وجود ندارد. همه اعضای محترم بآشگاه می‌توانند با یکی از روش‌های بیانم شده در مطلب “چگونه می‌توان وجه نقد موجود در بآشگاه را افزایش داد؟” نسبت به افزایش وجه نقد خود اقدام نمایند. برای دریافت بسته‌های اعتباری لازم است مشتری گردش حساب کافی داشته باشد و ریال حاصل از تخفیف کارمزد وی به اندازه مبلغ دریافت بسته اعتباری مورد نظر باشد.

بآشگاه مشتریان آگاه

تعداد زیرمجموعه سطح ۱: هر درختواره یا ژنولوژی شامل سطوح مختلفی از زیرمجموعه ها است. به اولین ردیف زیرمجموعه های هر معرف، زیرمجموعه های سطح ۱ یا زیرمجموعه های مستقیم گفته می شود. در این زیرمجموعه ها برخی کاربر سایت بآشگاه هستند و برخی مشتری کارگزاری هستند. مشتری کسی است که با سامانه معاملاتی کارگزاری آگاه، معامله می کند.

تعداد زیرمجموعه غیر مستقیم: زیرمجموعه هایی که غیر از سطح ۱ هستند، زیرمجموعه های غیرمستقیم محسوب می شوند. اضافه شدن هر زیرمجموعه غیرمستقیم ۱۰۰ امتیاز را برای معرف به همراه خواهد داشت.

تعداد مشتری با قابلیت فعال شدن (۵۰ هزارتومانی): در زیرمجموعه های سطح ۱ هر معرف، مشتریانی وجود دارند که به تازگی مشتری کارگزاری شده اند و یا قبلا مشتری بوده اند ولی معاملاتی نداشته اند. با ایجاد اولین درآمد ۱۰۰ هزار تومانی توسطاین مشتریان، زیرمجموعه فعال شده و ۵۰ هزارتومان به معرف مستقیم تعلق می گیرد. این بهره‌مندی برای هر مشتری غیرفعال سطح یک، فقط یک بار است. لذا این آیتم در آمار ژنولوژی به شما نشان می دهد که چند نفر از مشتریانی که زیرمجموعه مستقیم شما هستند، هنوز فعال نشده اند.

تعداد کاربر با قابلیت فعال شدن (۵۰ هزارتومانی): در زیرمجموعه های سطح ۱ هر معرف، کاربرانی از بآشگاه وجود دارند که مشتری کارگزاری نیستند. این افراد با اولین خرید ۱۰۰ هزار تومانی بسته های آموزسی یا تحلیلی از داخل بآشگاه، به کاربر فعال تبدیل شده و ۵۰ هزارتومان به معرف مستقیم تعلق می گیرد. این بهره‌مندی برای هر کاربر غیرفعال سطح یک، فقط یک بار است. لذا این آیتم در آمار ژنولوژی به شما نشان می دهد که چند نفر از کاربرانی که زیرمجموعه مستقیم شما هستند، هنوز فعال نشده اند.

نکته مهم: برای دریافت جایزه ۵۰ هزارتومانی، حتماً لازم است زیرمجموعه (مشتری کارگزاری یا کاربر بآشگاه) پیش از فعالیت معرف خود را انتخاب کرده باشد. به این معنی که اگر شخص الف به عنوان مشتری جدید آگاه معاملاتی انجام داده باشد و پس از آن اقدام به معرفی معرف در بآشگاه نماید، هدیه شاملحال معرف نخواهد شد، زیرا مشتری پیش از ثبت معرف خود در بآشگاه، فعال بوده است. همین طور درخصوص کاربر.

برای تبدیل حساب کاربری به حساب مشتری ابتدا لازم است با در دست داشتن مدارک مربوطه به یکی از شعب کارگزاری مراجعه و کد آنلاین دریافت کنید. بعد در صفحه تبدیل حساب کاربری به حساب مشتری، نام کاربری سامانه آنلاین و پسورد آن را وارد کنید. به این طریق شما به عنوان مشتری شناخته خواهید شد. برای توضیحات بیشتر می‌توانید از بخش تبدیل حساب کاربری به حساب مشتریان در راهنمای بآشگاه استفاده کنید.

اگر نام کاربری و کلمه عبور سامانه آنلاین خود را فراموش کرده اید، با یکی از شعب کارگزاری آگاه و یا شماره تلفن ۸۲۱۵۴۲۰۷-۰۲۱ تماس حاصل فرمایید تا جهت ارسال مجدد آن به شماره موبایلتان، راهنمایی و اقدام لازم صورت پذیرد. درصورتی که حساب کاربری آنلاین شما در سامانه آسا قفل و یا غیرفعال شده باشد نیز در تماس با شماره ۸۲۱۵۴۲۰۷-۰۲۱ می‌توانید مشکل خود را مطرح نمایید.

شما با کسب امتیاز در بآشگاه، به سطوح مختلف (قله‌ها) دسترسی پیدا می‌کنید و با افزایش سطح، مزایای شما افزایش می‌یابد. برای مثال در سطح ۱ (قله بیستون) شما ۱۰% تخفیف کارمزد و ۲۰% تخفیف خرید بسته‌های آموزشی خواهید داشت؛ ولی در سطح ۴ (قله الوند) از ۱۳% تخفیف کارمزد و ۵۰% تخفیف خرید بسته‌های آموزشی بهره‌مند می‌شوید. بنابراین با افزایش امتیازاتتان می‌توانید از خدمات بیشتری استفاده کنید. با افزایش سطح و صعود به قله‌های بالاتر، تخفیف کارمزد بیشتری را نصیب خود کرده و علاوه بر این از سایر خدمات بآشگاه مانند خرید بسته‌های اعتباری، تخفیف خرید بسته‌های آموزشی و تخفیف خرید بسته‌های مشاوره‌ای- تحلیلی بهره ببرید.

روش های افزایش وجه در بآشگاه در مطالب بلاگ با عنوان “چگونه می‌توان وجه نقد موجود در بآشگاه را افزایش داد؟” آمده است.

  • اگر شما مشتری کارگزاری آگاه باشید، به طور خلاصه می‌تـوانید از روش‌های زیر ریال (وجه نقد) خود را در بآشگاه افزایش دهید:
  • تخفیف کارمزد از معاملات اوارق بهادار
  • تخفیف کارمزد از معاملات آتی سکه (به زودی)
  • ایجاد درآمد ۱,۰۰۰,۰۰۰ ریالی توسط مشتریان غیر فعال که در زیرمجموعه شما قرار دارند.
  • ایجاد درآمد ۱,۰۰۰,۰۰۰ ریالی توسط کاربرانی* که در زیرمجموعه شما قرار دارند.
  • انتخاب شما به عنوان یکی از برندگان ماهیانه مسابقه‌‌

 

  • اگر شما مشتری کارگزاری آگاه نباشید و به عنوان کاربر در سایت عضو شده باشید**، می‌تـوانید از روش‌های زیر ریال (وجه نقد) خود را در بآشگاه افزایش دهید:
  • ایجاد درآمد ۱,۰۰۰,۰۰۰ ریالی توسط مشتریان غیر فعال که در زیرمجموعه شما قرار دارند.
  • ایجاد درآمد ۱,۰۰۰,۰۰۰ ریالی توسط کاربرانی که در زیرمجموعه شما قرار دارند.
  • انتخاب شما به عنوان یکی از برندگان ماهیانه مسابقه‌‌

* کاربر شخصی است که مشتری کارگزاری آگاه نیست، ولی عضو بآشگاه شده است.

** امکان برداشت وجه نقد از حساب بآشگاه، فقط برای مشتریان کارگزای امکان‌پذیر است.

ثبت نام و کدگیری آنلاین

۱- در صورتی که مشتری کارگزاری آگاه هستید و کد بورسی خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید در ساعات اداری روزهای کاری با واحد سفارشات اوراق بهادار تماس حاصل فرمایید. با اعلام مشخصات فردی و کدملی به همکاران این واحد، می‌توانید از کدبورسی خود مطلع شوید.

علاوه بر این اگر نام کاربری سامانه آنلاین کارگزاری آگاه را در اختیار دارید، پس از ورود به این سامانه در گوشه سمت چپ بالای صفحه، قابل مشاهده است.

۲- اگر مشتری کارگزاری آگاه نیستید و قصد دارید به جمع مشتریان این کارگزاری بپیوندید، پس از تکمیل فرم‌های کدگیری و تایید آن توسط همکاران کارگزاری، کد بورسی شما استعلام می‌شود.

۳- اگر مشتری کارگزاری آگاه هستید و نام کاربری آنلاین خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید در ساعات اداری روزهای کاری با واحد سفارشات اوراق بهادار تماس حاصل فرمایید. با اعلام مشخصات فردی و کدملی به همکاران این واحد، نام کاربری آنلاین و رمز عبور برای شما ارسال می‌شود.

۴- در صورتی که مشتری کارگزاری آگاه هستید و فقط رمز عبور سامانه معاملات برخط خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید در صفحه اصلی سامانه معاملات برخط آسا از گزینه “رمز عبور را فراموش کرده اید؟” استفاده نمایید. روش دیگر این است که در ساعات اداری روزهای کاری با واحد سفارشات اوراق بهادار تماس حاصل فرمایید. با اعلام مشخصات فردی و کدملی به همکاران این واحد، رمز عبور جدید برای شما ارسال خواهد شد.

برای ارتباط با واحد سفارشات اوراق بهادار، ۸۲۱۵۴۰۰۰-۰۲۱ را شماره گیری کرده و سپس عدد ۲ را انتخاب نمایید.

شرکت‌هایی که تمایل به دریافت کد معاملات بورس اوراق بهادار ( برای انجام معامله در بازار بورس یا فرابورس) دارند، می‌توانند به ترتیب زیر عمل نمایند:

۱- تصویر روزنامه رسمی آگهی تآسیس٫
۲- تصویر روزنامه رسمی – آگهی کلیه تغییرات.
۳- تصویر اساسنامه.
۴- کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیآت مدیره.
۵- تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهد نامه.
۶- تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی.
۷- دریافت و تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط.
۸- ارائه نامه درخواست دریافت کد معاملاتی خطاب به کارگزاری آگاه در سربرگ شرکت.
۹- معرفی نماینده شرکت.

دریافت کد معاملاتی بورس، برای انجام معاملاتی اوراقی همانند اخزا و سخا ضروری است.

دریافت کد بورسی ریگان بوده و هزینه ای ندارد. در کارگزاری آگاه علاوه بر مراجعه حضوری، امکان دریافت کد به صورت غیرحضوری  از طریق سامانه آگاه اکسپرس و به صورت نیمه حضوری از طریق دفاتر منتخب پستی وجود دارد.

هر فرد مجاز به داشتن تنها یک کد بورسی است. اما این امکان وجود دارد که در کارگزاری‌های مختلف نام کاربری آنلاین داشته باشد. یعنی هر فرد می‌تواند در حوزه معاملات اوراق بهادار مشتری چند کارگزاری باشد و با سامانه معاملاتی آن ها معامله کند اما کد بورسی هر فرد یکتا است.

اطلاعات بیشتر: نحوه‌ی اخذ کد سهامداری و کد معاملات برخط (آنلاین) در کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار

راحت ترین راه، استفاده از سامانه آگاه اکسپرس است. با ثبت نام در آگاه اکسپرس به طور رایگان و غیر حضوری هم کد بورسی میگیرید، هم کد آنلاین معاملاتی، و همینطور به عضویت بآشگاه مشتریان آگاه با خدمات متنوع همچون تخفیف کارمزد، اعتبار و وام قرض الحسنه درخواهید آمد. برای جزئیات بیشتر به راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه نمایید.

راه دوم مراجعه حضوری به شعب کارگزاری آگاه و پر کردن فرمها در حضور نمایندگان کارگزاری است.

پس از دریافت کد آنلاین از طریق سامانه آگاه اکسپرس یا شعب کارگزاری آگاه، لازم است مشتری از طریق سامانه معاملات برخط آسا معاملات خود را انجام دهد. برای انجام معاملات هم می توان از نسخه تحت وب این سامانه هم از نسخه اندروید استفاده نمود. راهنمای هر یک از موارد مذکور در بلاگ بآشگاه و همینطور صفحه نخست سامانه معاملات برخط آمده است.

ثبت “درخواست خرید/ فروش” فقط برای ارسال سفارش اینترنتی است نه برای خرید و فروش آنلاین سهام، این پیغام زمانی از طرف سامانه نمایش داده می‌شود که کاربر قرارداد اینترنتی خود را به کارگزاری تحویل نداده است. به منظور انجام معاملات به صورت آنلاین در سامانه آسا لازم است سرمایه‌گذار به یکی از چهار روش:
۱) استفاده از آیکن خرید / فروش در کنار نماد در دیدبان بازار
۲) استفاده از آیکن خرید / فروش در پایین صفحه دیدبان
۳) استفاده از آیکن خرید/ فروش در نوار بالای صفحه سمت چپ نرم‌افزار آسا
۴) استفاده از کلیدهای ترکیبی Shift + a برای خرید و Shift + sبرای فروش؛
اقدام به گشودن پنجره ثبت سفارش نموده و پس از تکمیل فیلدهای لازم، نسبت به ارسال آن به سامانه معاملات برخط اقدام نماید.

در کارگزاری آگاه نام کاربری یا شناسه کاربری اینترنتی، همان شناسه کاربری سامانه معاملات برخط  است. برای ارسال سفارش اینترنتی به کارگزاری، لازم است کاربر در سامانه معاملات برخط آسا به قسمت “درخواست‌ها” در نوار ابزار بالای صفحه مراجعه کرده و از صفحه “درخواست خرید/ فروش” اقدام به ارسال سفارش اینترنتی خود نماید.

چنانچه کاربر شناسه کاربری یا رمز عبور خود را ۳ بار اشتباه وارد نماید، کاربری آنلاین او غیر‌فعال می‌شود، بنابراین لازم است با واحد آنلاین یکی از شعب کارگزاری تماس گرفته‌شود.

در حال حاضر کارگزاری آگاه از طریق سامانه آگاه اکسپرس در اقصی نقاط کشور بصورت رایگان و غیر حضوری کد بورسی و کد آنلاین صادر میکند. برای اطلاع از جزئیات و نحوه ثبت نام به راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه نمایید.

در صورت تمایل برای مراجعه حضوری، از آنجا که احراز هویت مشتری الزامی است، متقاضی می‌تواند با مراجعه به شعب موجود در شهرهای مجاور احراز هویت خود را انجام دهد. برای اطلاع از نزدیکترین شعبه کارگزاری آگاه به محل سکونت خود، می‌توان به لیست آدرس و شماره تماس شعب کارگزاری آگاه مراجعه کرد.

کد سهامداری برای مشتری ارسال نمی‌شود و فقط شناسه آنلاین وی از طریق پست الکترونیکی و پیامک برای متقاضی فرستاده می‌شود؛ چنانچه متقاضی امکان دریافت پیامک تبلیغاتی خود را مسدود کرده باشد، دریافت پیامک کارگزاری برای ایشان مقدور نخواهد بود و ممکن است ایمیل ارسالی نیز در پوشه اسپم (Spam) ذخیره شده باشد. در صورت فعال بودن سرویس دریافت پیامک و عدم دریافت ایمیل (در پوشه اسپم)، ممکن است به دلیل وجود نقص در مدارک، مغایرت در مشخصات و یا مشکل در سیستم سپرده‌گذاری، نام کاربری و کلمه عبور ارسال نشود، برای پیگیری موضوع می‌توان از طریق تماس با شعب کارگزاری آگاه، علت را جویا شد.

اگر از طریق سامانه آگاه اکسپرس برای دریافت کد بورسی و آنلاین به صورت رایگان و غیرحضوری اقدام کرده اید برای پیگیری کافیست با نام کاربری و رمز خود به آدرس سامانه مراجعه کنید.

چنانچه فرد، مشتری کارگزاری آگاه باشد، برای اخذ کد آنلاین، یک روز کاری زمان نیاز دارد و اگر برای اولین بار به کارگزاری مراجعه کرده باشد، حداکثر دو روز کاری برای فعال شدن کد آنلاین زمان لازم خواهد بود. کد کاربری و رمز عبور به همراه آدرس درگاه (سایت) معاملات برخط، به شماره تلفن همراه و آدرس ایمیل سرمایه‌گذار ارسال خواهد شد. موارد ذکر شده درخصوص کد معاملات آنلاین است. اخذ کد بورسی ۴۸ ساعت کاری زمان نیاز دارد.

آزمون معاملات برخط شامل سوالات چهار گزینه‌ای (تستی) از قوانین و مقررات معاملات برخط بورس اوراق بهادار و اصول سرمایه‌گذاری در بورس است و حدنصاب قابل قبول در این آزمون کسب نمره ۷۰ از ۱۰۰ تعیین شده است. در صورتی که برای دریافت کد بورسی و معاملات آنلاین از طریق سامانه آگاه اکسپرس اقدام نموده باشید، این آزمون به صورت غیرحضوری اخذ خواهد شد. برای جزئیات بیشتر به راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه نمایید.

– اگر متقاضی کد بورسی ندارد: اصل شناسنامه، اصل کارت ملی، کپی مدرک تحصیلی (حداقل دیپلم)، شماره حساب بانکی و فرم مشخصات مشریان حقیقی و فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط.

– اگر متقاضی کد بورسی دارد: چنانچه متقاضی پیش از این مشتری کارگزاری آگاه باشد، به منظور دریافت کد آنلاین،  فقط ارائه مدرک تحصیلی (حداقل دیپلم) کافی است؛ در غیر این صورت برای دریافت کد معاملات برخط سهام لازم است متقاضی با در دست داشتن اصل شناسنامه، اصل کارت ملی و کپی مدرک تحصیلی (حداقل دیپلم) به آدرس یکی از شعب کارگزاری مراجعه کند و پس از ارائه مدارک، فرم قرارداد معاملات برخط را تکمیل نموده و به سوالات آزمون معاملات برخط پاسخ دهد.

لازم به ذکر است که تمام این مدارک در سامانه آگاه اکسپرس به صورت غیر حضوری و رایگان قابل ثبت و پیگیری برای اخذ کد بورسی و معاملات آنلاین است.

برای فعالسازی قرارداد اینترنتی کافی است متقاضی به یکی از [شعب کارگزاری] مراجعه کرده و نسبت به امضای قرارداد اینترنتی اقدام نماید، لازم به ذکر است اعتبار قرارداد اینترنتی یک سال است.

با توجه به اینکه دارا بودن مدرک دیپلم برای همه کاربران الزامی است، لذا ارائه هر سندی که دلالت به اخذ مدرک دیپلم توسط متقاضی نماید، لازم بوده و مورد قبول است.

سبدگردانی

شاید از خودتان بپرسید چرا باید سرمایه تان در اختیار سبدگردان قرار دهید و مثلا چرا سرمایه تان در بانک سپرده گذاری نکنید؟ سرمایه‌گذاری در بورس یا سرمایه‌گذاری در بانک کدام بهتر است؟ مقایسه بانک و بورس مانند مقایسه خودرو پیکان مدل ۵۷ با آخرین مدل زانتیا است. چون پتانسیل کسب سود با سرمایه‌گذاری در بورس هیچ‌گاه به میزان سودی که بانک‌ها پرداخت می‌کنند نمی‌رسد.


شما در بورس سهام یک شرکت را خریداری می‌کنید و این سهم در طول یک روز می‌تواند ۵ درصد مثبت یا ۵ درصد منفی نوسان کند در حالیکه سود بانکی در طول یک‌ماه در بهترین حالت به ۱٫۶۶ است (۲۰ درصد سالیانه)
بنابراین پتانسیل کسب سود در یک روز بورس، حتی بیشتر از میزان سود بانکی در ۳ ماه است. اما مردم به دلیل عدم شناخت بورس و نحوه سرمایه‌گذاری صحیح در آن، به سمت بانک‌ها می‌روند. دلیل دیگر ریسک‌گریزی و عدم تمایل یا عدم توانایی به یادگیری بورس است که آنهم می‌توان از طرق زیر حل کرد.

چگونه بدون نیاز به یادگیری بورس و صرف وقت، سود بیشتری بدست آوریم؟

دو راه اصلی برای این منظور وجود دارد.

۱ – با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری منابع خرد افراد را جمع‌آوری می‌کنند تا آنرا در بورس اوراق بهادار، وجه نقد و سایر زمینه‌های سرمایه‌گذاری کنند. مکان سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها بسته به نوع صندوق متفاوت است، مثلا صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، فقط اقدام به خرید، نگهداری و فروش سهام می‌نمایند. درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری این راهنما را بخوانید

۲ – با سپرده سرمایه به سبدگردان

خدمات سبدگردانی به نوعی شبیه صندوق سرمایه‌گذاری است، با این تفاوت که سبدگردانی به صورت اختصاصی برای شخص انجام می‌شود. میزان سرمایه‌ موردنیاز برای سبدگردانی بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است و دارای شرایط خاصی می‌باشد.

تیم سبدگردانی متشکل از افرادی تحصیلکرده و مجرب در زمینه سرمایه گذاری هستند. وقتی صحبت از  سرمایه‌گذاری می‌شود منظور تمام بازار‌های مالی و فیزیکی است و نه صرفا یک بازار.
پس سبدگردان با توجه به بازده مورد انتظار شما، ریسک مناسب و معقول را برآورد و متحمل می‌شوند تا بازده سبدگردانی بیش از بازدهی سپرده‌گذاری بانکی باشد. همانطور که در مطالب قبلی بیان شد، کارمزد سبدگردانی در حالی از شما اخذ می‌شود که سود سبد شما بیش از سودی باشد که بانک به شما طی یک سال خواهد داد.
پس سبدگردان نه تنها باید سود معادل سود بانکی برای سبد شما محقق کند، بلکه باید سودی فراتر از آن را به دست آورد تا خود بتواند کارمزد دریافت کند. در غیر این صورت حاصل فعالیت یک سال سبدگردان، درآمدی برای آن در بر نخواهد داشت! پس سبدگردان با توجه به تکنیک‌های خاص خود، می‌بایست سودی بیش از سود بانکی را محقق کند.

اگر شما فرد ریسک‌گریزی هستید می‌توانید پول خود را در بانک سپرده کنید. اما باید به یاد داشته باشید اگر بخواهید پول خود را زودتر از موعد یکسال از حسابتان برداشت کنید می‌بایست جریمه آن را پرداخت کنید. یعنی نرخ سود سپرده یکساله دیگر به سرمایه شما تعلق نخواهد گرفت و سرمایه شما مشول نرخ سود سپرده کوتاه مدت می‌شود که بسیار پایین‌تر است.

شاید شما این ادعا را داشته باشید که در بانک، اصل پول شما بدون ریسک حفظ خواهد شد. باید گفت اولا هیچ سرمایه‌گذاری کاملا بدون ریسک نیست. سپرده‌گذاری در بانک کم‌ریسک است و نه بدون ریسک.
دوما با توجه به شرایط فعلی وخیم سیستم بانکی کشور، می‌توان سپرده گذاری بانکی را همراه ریسک تلقی کرد.
سوما با توجه به توضیحاتی که در بالا بیان شد، سبدگردان نه تنها باید اصل پول شما را حفظ کند، بلکه باید سودی بیش از سود بانکی را بدست آورد تا خود درآمد داشته باشد. پس سبدگردان بر اساس تجربه مفید و حرفه‌ای خود، هر گاه لازم بداند برای کاهش ریسک سبد شما و حفظ اصل سرمایه، از سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و امثال آن استفاده خواهد کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

در ادامه سری سوالات مربوط به سبدگردانی اوراق بهادار، برخی سوال می‌کنند اگر با فعالیت‌های سبدگردانی که سرمایه‌تان را به او سپرده‌اید، سودی حاصل نشد و سبد متحمل ضرر شد تکلیف چیست؟ یعنی تضمینی در کار است؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که در بورس سهام همانند سایر بازارهای سرمایه‌گذاری، تضمین وجود ندارد.

شما اگر دلار بخرید فردی برای شما تضمین نمی‌کند که حتما قیمت دلار رشد می‌کند. اگر سکه خرید کنید هیچ فردی برای شما تضمین نمی‌کند حتما قیمت سکه افزایش خواهد یافت ( قطعا به یاد دارید وقتی سکه به یک میلیون و پانصد هزار تومان رسید، چگونه مردم به امید افزایش قیمت در صف خرید سکه بودند ولی چه شد ؟ قیمت سکه افت شدیدی پیدا کرد. اگر در مسکن سرمایه‌گذاری کنید هیچ تضمینی برای سود‌آوری شما وجود ندارد. چون تمام تصمیمات انسان بر اساس پیش بینی‌ها و انتظارات است، امکان دارد پیش‌بینی محقق بشود یا نشود.

اما یک نکته فوق العاده با اهمیت وجود دارد. همانطور که در مطلب “کارمزد سبدگردان در بورس” بیان شد کارمزد سبدگردان ارتباط کامل و مستقیم با سودآوری سبد دارد. یعنی سبد‌گردان نه تنها بیاد ضرر نکند، باید در ایتدا به اندازه سود بانکی سود محقق کند، سپس سود بیشتری را برای سبد بسازد تا درصدی از آن نصیب خودش شود. قطعا سبدگردان طی فرآیند سبدگردانی هزینه‌هایی را متحمل می‌شود. مثل هزینه تحلیل‌گر و هزینه‌های جاری.
در نتیجه قاعده این است که سبدگردان برای تامین هزینه‌های خود و سودآوری، حداکثر تلاش حرفه‌ای خود را به کار گیرد تا بیشترین سود ممکن برای سبد را فراهم کند. اینکه در کنار تکنیک‌های خاص مدیریت سبد به ما این اطمینان نسبی را می‌دهد که ضرری در فرآیند سبدگردانی نصیب ما نخواهد شد.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

با خدمات سبدگردانی کارگزاری آگاه، ثروت خود را افزایش دهید

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سبدگردانی، فرم زیر را ثبت کنید تا با شما تماس بگیریم.

در ادامه سری سوالات مربوط به سبدگردانی به این می پردازیم کارمزدی که سرمایه‌گذار بابت سبدگردانی می‌دهد به چه نحوی است؟

سبدگردان در طی مدت قرارداد یک درصد ارزش سرمایه خود را به عنوان کارمزد ثابت پرداخت می‌کند. این کارمزد صرف حق‌الزحمه نظارت سازمان بورس، حق الزحمه حسابرس سبدگردانی، نرم‌افزار سبدگردانی ( جهت امکان مشاهده و گزارش دهی عملکرد سبد به مشتری) و…  می‌شود.

اما بخش اصلی کارمزد سبدگردانی که به خود سبدگردان تعلق دارد، بر اساس میزان سودآوری سبد شما است. طی فواصل زمانی مشخص که معمولا سه‌ماه است، سودآوری سبد مشتری محاسبه می‌شود. از سود موجود ابتدا سودی که بانک به شما پرداخت می‌کرد اگر در بانک سپرده‌گذاری می‌کردید، کسر می‌شود. از مازاد سود حاصله بین ۱۵ تا ۳۰ درصد آن متعلق به سبدگردانی است ( هرچه میزان سرمایه گذاری شما بیشتر باشد، درصد کارمزد دریافتی کمتر است. بر فرض مثال اگر وجه سرمایه‌گذاری ۲۰۰ میلیون تومان باشد درصد کارمزد ۳۰ درصد و اگر ۵۰۰ میلیون تومان باشد درصد کارمزد ۲۵ درصد خواهد بود ). به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید شما ۳۰۰ میلیون تومان برای سبدگردانی سرمایه‌گذاری می‌کنید. اگر این ۳۰۰ میلیون تومان را در بانک سپرده‌گذاری کنید طی یک سال به شما ۲۰ درصد سود یعنی ۶۰ میلیون تومان خواهند داد. ۶۰ میلیون تومان طی یک سال یا به عبارتی ۱۵ میلیون تومان برای هر سه ماه. ( البته توجه کنید که طی یک سال شما نمی‌توانید از پول خود برداشت کنید. چون در این صورت دیگر به شما ۲۰ درصد سود سالانه تعلق نخواهد گرفت و سود شما ۱۰ درصد خواهد شد). در پایان سه‌ماه اول سود سبد شما برابر با ۲۵ میلیون تومان فرض می‌شود.  ابتدا از این ۲۵ میلیون تومان، مبلغ ۱۵ میلیون تومانی که بانک به شما می‌داد را کسر می‌کنیم. از ۱۰ میلیون تومان باقی‌مانده ۳۰ درصد آن یعنی ۳ میلیون تومان کارمزد سبدگردان می‌شود و ۷ میلیون تومان مابقی بعلاوه ۱۵ میلیون تومان قبلی یعنی مجموعا ۲۲ میلیون تومان، سود مشتری خواهد بود که می‌تواند دریافت کند یا مجدد در سبد سرمایه‌گذاری کند. اگر سود سبد در پایان سه ماه، کمتر از ۱۵ میلیون تومان بود، تمام سود متعلق به مشتری خواهد شد و کارمزدی نصیب سبدگردان نخواهد گردید.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

قرارداد سبدگردانی معمولا یک ساله منعقد می‌شود. شاید برای شما سوال پیش بیاید، حالا چرا یک سال؟

یکی از علت‌ها این است که در طی یک سال شرکت‌های بورسی تمام گزارش‌های خود را ارائه می‌کنند، سود سال مشخص می‌شود، مجمع سالانه شرکت برگزار و سود نقدی اعلام می‌شود، تاثیرات فروش فصلی در سود شرکت‌ها دیده می‌شود، بودجه کل کشور اجرا می‌شود و… در مجموعه تمام تحولات اقتصادی کلان و خرد که تاثیر‌گذار در بورس هستند طی یک چرخه یک ساله رخ خواهد داد.

از طرفی چون سبدگردان به دنبال حداکثر کردن سود است، لذا سهام‌هایی انتخاب می‌شوند که پیش‌بینی شده است که با افزایش سودآوری همراه باشند. نکته‌ی مهم این است که شرکت مورد‌نظر این افزایش سودآوری را امکان دارد به جای اینکه در پایان فصل تابستان اعلام کند، در پایان فصل پاییز گزارش دهد. لذا می‌بایست سهم با دید میان مدت خریداری و نگه‌داری گردد. به همین خاطر انعقاد قرارداد یک ساله ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش و احتمال سودآوری بیشتر را افزایش می‌دهد.

البته باید در نظر داشت که سرمایه‌گذار طی مدت قرار داد می‌تواند به سرمایه اولیه خود اضافه نماید. همچنین این امکان برای سرمایه‌گذار فراهم شده است که طی مدت قرارداد بخشی از سرمایه را برداشت نماید و یا حتی با درخواست کل سرمایه، قرارداد را فسخ نماید.

در صورت درخواست بخشی از سرمایه توسط سرمایه‌گذار، سبدگردانی در فاصله زمانی ۲ تا ۵ روز کاری بعد از درخواست کتبی سرمایه گذار، موظف است وجه را پرداخت نماید. اما این امر استثنا به همراه دارد. فرض کنید سرمایه شما در سهم‌هایی سرمایه‌گذاری شده است که نماد معاملاتی آن‌ها توسط سازمان بورس متوقف شده است و امکان معامله وجود ندارد. در این صورت سبدگردان با فروش سایر سهم‌های موجود در سبد، حتی‌المقدور وجه موجود را به شما پرداخت خواهد کرد.
سبدگردان یا سرمایه‌گذار با اعلام کتبی به طرف مقابل، می‌توانند طی مدت قرارداد، قرارداد را فسخ نمایند.

با توجه به اینکه نوسان قیمت یکی از عوامل اصلی موجود در بورس سهام است، و همچنین با در نظر گرفتن این نکته که سهام‌های خریداری شده برای سبد با دید میان‌مدت و بلند‌مدت انتخاب می‌شوند، لذا در سبدگردانی نمی‌توان درآمد ثابت ماهانه داشت.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

با خدمات سبدگردانی کارگزاری آگاه، ثروت خود را افزایش دهید

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سبدگردانی، فرم زیر را ثبت کنید تا با شما تماس بگیریم.

سوالات عمومی

هر فرد مجاز به داشتن تنها یک کد بورسی است. اما این امکان وجود دارد که در کارگزاری‌های مختلف نام کاربری آنلاین داشته باشد. یعنی هر فرد می‌تواند در حوزه معاملات اوراق بهادار مشتری چند کارگزاری باشد و با سامانه معاملاتی آن ها معامله کند اما کد بورسی هر فرد یکتا است.

اطلاعات بیشتر: نحوه‌ی اخذ کد سهامداری و کد معاملات برخط (آنلاین) در کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار

صندوق های سرمایه گذاری

موضوع شرکت سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری
کوچکترین جزء سرمایه سهم واحد سرمایه‌گذاری (UNIT)
ورود سرمایه‌گذار خرید سهم صدور واحد سرمایه‌گذاری
خروج سرمایه‌گذار فروش سهم ابطال واحد سرمایه‌گذاری
مکانیزم قیمت‌گذاری عرضه و تقاضا خالص ارزش روز دارایی ها(NAV)
سرمایه ثابت- طبق اساسنامه متغیر- در محدوده تعیین سده در اساسنامه
نحوه افزایش و کاهش سرمایه برگزاری مجمع فوق العاده و تصویب افزایش یا کاهش سرمایه توسط سهامداران صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری
ارکان مجمع عمومی سهامداران
بازرس
هیات مدیره
مدیرعامل		 مدیر
ضامن
متولی
حسابرس
نقد شوندگی کم زیاد
دوره فعالیت معمولا نامحدود محدود
دوره پذیره نویسی دارد دارد

 

خیر، مدیر صندوق درصد ناچیزی کارمزد بصورت سالیانه (حدود ۲درصد در سال) به عنوان حق مدیریت دریافت می‌کند و در سود و زیان شریک نیست. سود یا زیان به طور کلی متعلق به سرمایه‌گذار است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و هر صندوق دارای حسابرس و متولی مورد تایید بورس است. همچنین نرم‌افزار‌های صندوق به تایید سازمان بورس و اوراق بهادار رسیده و توسط کارشناسان سازمان بصورت online کنترل می‌گردد. لذا امکان سوء استفاده و کلاهبرداری تقریبا صفر هست.

هر صندوق دارای یک سایت اینترنتی است که اطلاعات کاملی در آن ثبت می‌شود. همچنین ارزش هر واحد سرمایه گذاری (NAV) با یک روز تاخیر محاسبه و در سایت منتشر می‌شود. برای بررسی اطلاعات مقایسه‌ای همه صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران به آدرس www.fipiran.com مراجعه کرد.

مهمترین موضوع این است که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام دارای ریسک است و سرمایه‌گذاران باید دوره سرمایه‌گذاری‌ حداقل ۶ماهه را برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرند تا ریسک آنها کاهش یابد. چنانچه سرمایه‌گذار در دوره‌های کوتاه مدت قصد خروج از صندوق را داشته باشد ممکن است دچار زیان شود. نکته دیگر اینکه هنگام درخواست صدور، اطلاعات شخصی و اطلاعات شماره حساب بانکی و شماره شبا را با دقت تکمیل نمایند و رسید پذیره نویسی را که تایید کننده ثبت درخواست در نرم افزار صندوق است از مسئول مربوطه دریافت کنند.

صندوق‌ها دو نوع هستند: صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و صندوق‌های با در آمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام پرداخت سود ندارند ولی صندوق‌های با درآمد ثابت در دوره‌های سه ماهه پرداخت سود دارند.

دو نوع اصلی صندوق‌ها عبارتند از: صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و صندوق‌های با درآمد ثابت.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام دارای ریسک بالا هستند و عمده منابع این صندوق‌ها در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها تقسیم سود ندارند و منافع سرمایه‌گذاران بصورت رشد ارزش واحدهای صندوق تامین می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه و عقیق از این نوع هستند.

صندوق‌های با درآمد ثابت صندوق‌هایی با ریسک پایین هستند و عمده منابع خود را در سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها در دوره‌های یک ماهه یا سه ماهه پرداخت سود دارند. صندوق‌های بانک گردشگری و بانک ایران زمین از این نوع هستند.

خیر. گواهی‌ها با نام بوده و غیر قابل انتقال به غیر است. اشخاص برای انتقال واحد‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند از مکانیزم ابطال و صدور مجدد به نام شخص جدید استفاده کنند.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری هر شخص حقیقی یا حقوقی معادل یک واحد سرمایه‌گذاری و حداکثر ۲۵۰۰ واحد سرمایه‌گذاری است. به طورمعمول حداقل تعداد واحدها در امیدنامه هر صندوق تعیین می‌شود.

مدت زمان لازم برای صدور از تاریخ واریز وجه و درخواست، دو روز کاری و مدت زمان لازم برای ابطال واحد سرمایه‌گذاری و پرداخت وجوه، حداکثر ۷روز کاری از تاریخ درخواست است.

دوره فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک عموماً ۳ تا ۵ سال است و بنابر درخواست مدیر صندوق قابل تمدید خواهد بود.

  • جمع آوری سرمایه‌های خرد و سرمایه اشخاصی که تخصص لازم در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار ندارند.
  • امکان سرمایه‌گذاری متنوع و مدیریت حرفه‌ای پرتفوی سهام.
  • کاهش هزینه سرانه سرمایه‌گذاران بابت استفاده از نیروهای متخصص در حوزه بازار سرمایه.
  • افزایش نقدشوندگی سرمایه‌گذاری.

قابلیت تبدیل به وجه نقد شدن را نقدشوندگی گویند. اوراق یا کالاهایی که نقدشوندگی بالاتری دارند، از ارزش معاملاتی بالاتری نیز برخوردارند؛ زیرا مالک آنها در هر زمان می‌تواند آن را به هر کالا یا اوراق بهادار دیگری تبدیل کند. نقدشوندگی پول صددرصد است. واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نسبت سهم در شرکت‌های سرمایه‌گذاری از نقد شوندگی بالاتری برخوردار است. زیرا در هر لحظه و به قیمت خالص ارزش روز دارایی‌ها، قابلیت نقد شدن را دارد اما سهم ممکن است بدلیل عدم وجود خریدار در نرخ مناسب تا مدت‌ها به وجه نقد تبدیل نگردد.

منظور از صدور واحدهای سرمایه‌گذاری، ایجاد یک واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار و استفاده از وجوه آن برای انجام سرمایه‌گذاری در صندوق است.
منظور از ابطال واحد سرمایه‌گذاری، نقد کردن قسمتی از دارایی‌های صندوق و پرداخت وجوه حاصل از آن به سرمایه‌گذار و حذف یک واحد سرمایه‌گذاری از صندوق است.
مکانیزم صدور واحدهای صندوق از منظر سرمایه‌گذار به نوعی مشابه مکانیزم خرید سهم در شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مکانیزم ابطال مشابه مکانیزم فروش سهم است است.

واحد سرمایه‌گذاری یا یونیت کوچکترین جزء سرمایه‎گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری است که قابلیت صدور، ابطال یا خرید و فروش را دارد. واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشابه سهم در شرکت‌های سرمایه‌گذاری است با این تفاوت که ارزش اسمی ثابتی ندارد.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، یک نهاد مالی مشابه شرکت سرمایه‌گذاری است که از یک طرف وجوه سرمایه‌گذاران را جمع آوری می کند و از طرف دیگر این وجوه را با مدیریت صحیح سرمایه‌گذاری می کند. فرق اساسی یک صندوق سرمایه‌گذاری، با یک شرکت سرمایه‌گذاری، بازبودن سرمایه آن می باشد. به این معنا که در یک صندوق سرمایه‌گذاری، هر سرمایه‌گذار می تواند در چارچوب اساسنامه در هرزمانی به صندوق وارد یا از آن خارج شود؛ اما در یک شرکت سرمایه گذاری، ورود و خروج سرمایه صرفا در قالب افزایش یا کاهش سرمایه و با طی تشریفات مندرج در قانون تجارت صورت می پذیرد. چون ورود و خروج سرمایه و سرمایه گذار در صندوق های سرمایه گذاری یک عمل مجاز و تعریف شده است، بنابراین دیگر نیازی به نقل و انتقال واحد های سرمایه گذاری نمی باشد اما در شرکت های سرمایه گذاری در صورتیکه شخص سرمایه گذار قصد خروج از شرکت را داشته باشد، باید واحد سرمایه گذاری خود را به شخص دیگری منتقل نماید و یا چنانچه شخصی بخواهد سهم خود را در شرکت افزایش دهد، باید سهام مورد نظر خود را از سایر سهامداران خریداری نماید.

بله، بعد از پذیره نویسی و متعاقب شروع فعالیت صندوق امکان افزایش و کاهش تعداد واحدهای صندوق به شرطی که محدوده حداقل و حداکثر تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری رعایت شود امکان پذیر است.

در صورتی که گواهی سرمایه‌گذاری مفقود شود، سرمایه گذار با مراجعه به شعبه، مراتب را به مسئول مربوطه اطلاع می‌دهد و پس از هماهنگی با مدیر صندوق نسبت به صدور گواهی المثنی اقدام خواهد شد.

گواهی سرمایه‌گذاری در صندوق سندی است با نام و غیر قابل انتقال که سرمایه‌گذار در قبال سرمایه‌گذاری خود در صندوق از مدیر ثبت صندوق دریافت می‌کند و نشان‌دهنده تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری در تملک وی است.

بله، مطابق با ماده ۱۴۳ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی سود حاصل از سرمایه گذاری در واحدهای صندوق معاف از مالیات است.

خیر، ابطال واحدهای صندوق، مشمول هیچ جریمه‌ای نمی‌شود.

در صورت فروش سهام و ارسال “درخواست پرداخت” از طریق سامانه آنلاین آسا، طی ۳ روز کاری و در صندوق‌ها طی ۷ روز کاری پس از ابطال، وجه به حساب متقاضی واریز خواهد شد.

کارگزار کلیه صندوق‌ها، تمامی کارگزاران دارای مجوز بورس به تشخیص مدیر صندوق است.

کلیه صندوق‌ها فاقد ضمانت سودآوری هستند.

مالی

با مراجعه به بخش “درخواست‌ها” در نرم‌افزار معاملاتی آنلاین آسا و انتخاب پرداخت شتابی می‌توان نسبت به واریز آنی وجه به حساب نزد کارگزاری اقدام نمود. برای این امر کلیه کارت‌های عضو شتاب که رمز دوم فعال داشته باشد، قابل استفاده خواهند بود. برای آشنایی بیشتر با بخش‌های مختلف سیستم آنلاین آسا به بخش پرداخت شتابی در راهنمای نسخه وب نرم افزار معاملات برخط آسا مراجعه شود.

برای برداشت وجه باید مانده قابل برداشت (بدون معاملات آخر) در آن روز خاص، مد نظر قرار گیرد.

خرید از طریق حساب نزد بانک فقط از طریق حساب‌های بانک سامان یا ملت که به سامانه معاملاتی کاربر متصل شده باشند، امکان‌پذیر است، برای اتصال یکی از حساب‌های مذکور لازم است کاربر در زمان تکمیل قرارداد معاملات برخط، حساب بانک ملت یا سامان خود را در اختیار کارگزاری قرار دهد، پس از آن در صورتی‌که حساب معرفی شده نزد بانک سامان باشد، می‌توان از طریق اینترنت بانک سامان، نسبت به اتصال حساب به سامانه معاملاتی آنلاین اقدام نمود. اگر حساب نزد بانک ملت باشد، کارگزاری جهت معرفی کاربر به بانک ملت، فرم درخواست استفاده از خدمات ویژه معاملات بورس (فرم معرفی به بانک) را در اختیار ایشان قرار خواهد داد، کاربر با در دست داشتن این فرم و کارت شناسایی معتبر، به شعب بانک ملت مراجعه نموده و نسبت به اتصال حساب خود به سامانه معاملاتی آنلاین اقدام می‌نماید. شایان ذکر است در روش مراجعه حضوری به بانک ملت، لازم است متقاضی رسید دریافتی از بانک را به کارگزاری تحویل نماید.

اعلام شماره حساب بانکی در زمان تکمیل فرم کدگیری جهت اتصال به معاملات آنلاین، به تنهایی کافی نیست و پس از آن لازم است کاربر نسبت به فعالسازی حساب بانکی خود با استفاده از اینترنت بانک سامان یا مراجعه حضوری به شعب بانک ملت و ارائه فرم معرفی به بانک، اقدام نماید. در صورت مراجعه به بانک و انجام فرآیند فعالسازی حساب بانکی به صورت حضوری، ضروری است رسید دریافتی از بانک به کارگزاری ارائه شود.

بر اساس قانون تسویه وجوه، تسویه مالی سهامی که خریداری شده یا به‌فروش می‌رسد، بعد از سه روز کاری انجام می‌گیرد و به دلیل معاملات متعدد، در روزهای مختلف، بین مانده قابل معامله و مانده قابل برداشت تفاوت ایجاد می‌شود.

این مورد زمانی اتفاق می‌افتد که به هر دلیل تراکنش به صورت کامل انجام نشده باشد، در این صورت در ستون وضعیت جدول موجود در صفحه “پرداخت آنلاین”، کلمه “ثبت” نمایش داده می‌شود، چنانچه تراکنش کامل انجام شود در این ستون کلمه “موفق” نشان داده خواهد شد.

بله، ولی مبلغ بعد از سررسید (زمان تسویه سهام)، به حساب مشتری واریز می‌شود.

خیر، این امکان برای هیچ‌یک از کارگزاری‌ها و نرم‌افزار‌های معاملات برخط وجود ندارد. فقط در صورت کفایت موجودی حساب بانکی، دستور خرید ارسال می‌شود و در صورت عدم کفایت موجودی، میزان کسری موجودی از طریق سامانه آنلاین اعلام نمی‌شود.

بله، در سامانه معاملاتی آسا این امکان در نظر گرفته شده است.

خیر، به علت عدم امکان ثبت معامله فروش اینترنتی پیش از اتمام ساعت بازار، در همان روز نمی‌توان از محل فروش سفارش اینترنتی، در سامانه معاملات آنلاین خرید انجام داد.

در صورت اتصال حساب بانکی به سامانه معاملات برخط و انتخاب یکی از گزینه‌های “مانده نزد بانک” یا “نامحدود”،  به مقدار کل موجودی می‌توان سفارش خرید وارد کرد. بدیهی است در صورتی که برای برداشت از حساب، سقف و محدودیتی اعمال کرده باشید، امکان برداشت بیش از آن مقدار میسر نخواهد بود.

خیر، مبالغ حاصل از فروش سهام، فقط به حساب نزد کارگزاری کاربر واریز می‌شود که در آیکن مربوط به وضعیت مانده، قابل مشاهده است. برای واریز وجه مذکور به حساب بانکی پس از انجام کامل معامله، لازم است کاربر نسبت به ثبت “درخواست پرداخت” و ارسال آن به سامانه معاملاتی اقدام نماید.

تا زمانی که “درخواست پرداخت” توسط کاربر در سامانه معاملات آنلاین ثبت نشده باشد، مبلغ در حساب وی نزد کارگزاری (حساب آنلاین) باقی می‌ماند. بنابراین برای دریافت وجه لازم است کاربر، درخواست پرداخت خود را در سامانه آنلاین ثبت نماید.

با مراجعه به بخش “درخواست‌ها” در نرم‌افزار معاملات برخط آسا و انتخاب گزینه تقاضای وجه و کلیک روی علامت “+“، کاربر می‌تواند وجه مورد درخواست خود را در کادر مربوط به “مبلغ” وارد کرده و حساب بانکی خود را از لیست موجود در قسمت “حساب” انتخاب نماید، با کلیک بر روی گزینه ذخیره درخواست کاربر در سامانه ثبت می‌شود. لازم به ذکر است که ۳ روز کاری پس از فروش سهام، وجه آن تسویه و به حساب درج شده در “درخواست پرداخت”،  واریز می‌شود.

خیر، کارمزد سفارشات از طریق تمامی سامانه‌ها برای مشتریان یکسان است.  نرخ کارمزد و خدمات در بازار سرمایه ایران توسط نهاد قانون‌گذار تعیین می‌شود.

کارمزد خرید ۰٫۴۶۴ درصد یعنی ۰٫۰۰۴۶۴ × (تعداد سهم× قیمت هر سهم)

کارمزد فروش ۰٫۹۷۵ درصد یعنی ۰٫۰۰۹۷۵× (تعداد سهم× قیمت هر سهم)

کارمزد فروش شامل ۰٫۵ درصد مالیات نیز است که در کارمزد فروش لحاظ می‌شود.

شایان ذکر است که نرخ کارمزد و خدمات در بازار سرمایه ایران توسط نهاد قانون‌گذار تعیین می‌شود.

کاربر در زمان تکمیل قرارداد معاملات برخط، شماره حساب بانک ملت خود در اختیار کارگزاری قرار می‌دهد، پس از آن کارگزاری جهت معرفی کاربر به بانک، فرم درخواست استفاده از خدمات ویژه معاملات بورس را در اختیار ایشان قرار خواهد داد. کاربر با در دست داشتن این فرم و کارت شناسایی معتبر، به شعب بانک ملت مراجعه نموده و نسبت به اتصال حساب خود به سامانه معاملاتی آنلاین اقدام می‌نماید. پس از آن لازم است مشتری رسید دریافتی از بانک را به کارگزاری تحویل نماید.

ابتدا لازم است کاربر در زمان تکمیل قرارداد معاملات برخط، حساب بانک سامان خود را ثبت نماید، سپس از طریق اینترنت بانک سامان و مراجعه به منوی سمت راست گزینه خدمات بازار سرمایه، نسبت به اتصال حساب خود به سامانه معاملاتی آنلاین اقدام نماید.

معاملات آتی سکه

در مطلب “راهنمای دریافت کد معاملاتی آنلاین آتی سکه در کارگزاری آگاه” بیان کردیم که انجام معاملات آتی سکه، پس از دریافت کد معاملاتی آتی کالا، امکان‌پذیر خواهد بود. پس از اخذ کد معاملاتی و فعالسازی دسترسی آنلاین به سامانه معاملاتی آتی سکه، شما می‌توانید از طریق سامانه آنلاین آتی به خرید و فروش در این سامانه مبادرت ورزید.

نحوه خرید و فروش

شرکت‌هایی که تمایل به دریافت کد معاملات بورس اوراق بهادار ( برای انجام معامله در بازار بورس یا فرابورس) دارند، می‌توانند به ترتیب زیر عمل نمایند:

۱- تصویر روزنامه رسمی آگهی تآسیس٫
۲- تصویر روزنامه رسمی – آگهی کلیه تغییرات.
۳- تصویر اساسنامه.
۴- کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیآت مدیره.
۵- تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهد نامه.
۶- تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی.
۷- دریافت و تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط.
۸- ارائه نامه درخواست دریافت کد معاملاتی خطاب به کارگزاری آگاه در سربرگ شرکت.
۹- معرفی نماینده شرکت.

دریافت کد معاملاتی بورس، برای انجام معاملاتی اوراقی همانند اخزا و سخا ضروری است.

زمان تسویه اوراق مشارکت T+1 است (یعنی یک روز کاری بعد از زمان خرید) در حالی‌که زمان تسویه سهام T+3 است (یعنی سه روز کاری بعد از زمان خرید). از آنجا که تسویه این دو با هم متفاوت است، نمی‌توانید با مانده قابل معامله‌ای که بیش از یک روز تا تسویه آن باقی است، اوراق مشارکت بخرید. برای مثال اگر شما روز شنبه سهام خود را بفروشید، در روزهای شنبه و یکشنبه نمی توانید از مانده قابل معامله خود (که حاصل ار فروش آن سهم است) اوراق مشارکت بخرید. برای خرید اوراق مشارکت از محل فروش سهام می‌توانید از روز دوشنبه به بعد اقدام نمایید.

 

پیام “در حال ارسال” به این معنی است که سفارش کاربر در سیستم آسا ثبت گردیده، اما هنوز برای هسته مرکزی سازمان بورس ارسال نشده است، در این مرحله دکمه‌های ویرایش و حذف غیرفعال هستند. شرح کامل این‌گونه پیام‌ها در بخش “حذف و ویرایش سریع سفارشات و اطلاع از وضعیت آنها” مطلب مزایای نرم‌افزار آسا آمده است.

 

اولین قدم دریافت کد بورسی و بعد از آن کد معاملات آنلاین است. در کارگزاری آگاه این دو کد بصورت رایگان و غیر حضوری انجام میشود. کافیست برای ثبت نام به سامانه آگاه اکسپرس و راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه کنید.

پس از دریافت کدآنلاین از کارگزاری، اطلاعات مورد نیاز برای شما ایمیل و پیامک میشود. سپس کاربر می‌تواند به سامانه معاملاتی آنلاین آسا مراجعه نموده و پس از وارد کردن شناسه کاربری و رمز عبور، نسبت به خرید و فروش سهام مورد نظر اقدام نماید. برای آشنایی بیشتر با نحوه‌ی استفاده از نرم‌افزار معاملات برخط (آنلاین)، به راهنمای نسخه وب نرم افزار معاملات برخط آسا مراجعه شود.

برای دریافت سند سهام خودکفایی، متقاضی می‌تواند با در دست داشتن مدارک هویتی (کارت ملی و شناسنامه) به صورت حضوری به شعب کارگزاری مراجعه کرده و نسبت به دریافت سند خود و یا فروش سهام آن اقدام کند.

درخصوص سایر شرکت‌هایی که سهام آنها به‌صورت پذیره‌نویسی واگذار شده است، لازم است سرمایه‌گذار با امور سهام آن شرکت تماس حاصل نماید و پس از دریافت برگه سهم خود، با در دست داشتن مدارک هویتی (کارت ملی و شناسنامه) به صورت حضوری به شعب کارگزاری مراجعه و نسبت به فروش سهام مورد نظر اقدام نماید.

بله، با در دست داشتن مدارک هویتی (کارت ملی و شناسنامه) و برگه سهام، پس از مراجعه به کارگزاری و تغییر ناظر، می‌توان اقدام به فروش اوراق مشارکت کرد.

هنوز زمان مشخصی از سوی دولت برای معامله سهام عدالت اعلام نشده است.

برای ثبت درخواست اینترنتی، لازم است کاربر نسبت به تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی خود نزد کارگزاری اقدام نماید.

برای معامله یک سهم چند شرط لازم است:
اول آنکه آن نماد مجاز باشد (نماد ممکن است ممنوع یا متوقف باشد).
دوم آنکه موجودی ثبت شده در درخواست فروش، کمتر یا مساوی دارایی سهام کاربر باشد.
سوم آنکه کارگزاری آگاه ناظر آن سهم باشد (اگر سرمایه‌گذار سهام را از کارگزاری دیگر خریداری نموده و یا کارگزار ناظر او کارگزاری دیگری باشد، بدون انجام فرآیند انتقال ناظر، امکان خرید و فروش در کارگزاری آگاه را ندارد).

با مراجعه به پذیرش کارگزاری و یا شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه دریافت برگه‌های سهام سرمایه‌گذار امکان‌پذیر است. حضور مشتری به همراه کارت شناسایی معتبر برای دریافت برگه سهم الزامی است.

برای رفع مشکل، لازم است کاربر یک سبد (یک دیدبان جدید) در تب دیدبان ایجاد نموده و سپس نماد را در سبد ایجاد شده، اضافه نماید.

با مراجعه به بخش “خطاهای سفارشات” می‌توان از علت عدم ثبت سفارش آگاه شد، در اغلب موارد به یکی از دلایل زیر سفارش مشتری در سیستم ثبت نمی‌شود:
۱) میزان موجودی ریالی کاربر در سامانه آنلاین یا بانک وی کافی نباشد.
۲) ارزش کل سفارش کمتر از ۱٫۰۰۰٫۰۰۰ ریال باشد (خرید کمتر از ۱٫۰۰۰٫۰۰۰ریال برای کاربران آنلاین مجاز نیست).
۳) حجم یا قیمت وارد شده، در محدوده‌ی مجاز نباشد.

ممکن است به دلایلی سرمایه‌گذار اجازه نمایش همه‌ی حجم مورد نظر خرید یا فروش خود را در سامانه معاملاتی ندهد، در این صورت با وارد نمودن حداقل ۳۰ درصد از حجم مورد نظر خود در این بخش امکان دیدن تعداد محدودی از سفارش خود را به سایر کاربران می‌دهد، به عنوان مثال سرمایه‌گذار تصمیم دارد تعداد ۱۰,۰۰۰ سهم از یک نماد را با قیمت ۱,۰۰۰ ریال خریداری کند. وی در بخش حجم نمایشی تعداد ۳,۰۰۰ سهم را مشخص نموده است. پس از ارسال سفارش خرید، آنچه در جدول عرضه و تقاضا برای سایر کاربران آنلاین قابل مشاهده است، سفارش خرید ۳,۰۰۰ سهم ۱,۰۰۰ ریالی از آن نماد است. ۷,۰۰۰ سهم دیگر برای سایر کاربران غیرقابل مشاهده (Hidden) خواهد بود. در زمانی که صف خرید یا صف فروش در سامانه معاملاتی وجود دارد، استفاده از حجم نمایشی توصیه نمی‌شود، زیرا سفارش کاربر به اندازه حجم نمایشی (در مثال قبل ۳,۰۰۰ سهم) انجام می‌شود و مابقی آن (۷,۰۰۰ سهم دیگر) به انتهای صف می‌رود.

اگر سفارش خرید تا پایان روز معتبر باشد، بعد ازساعت بازار مبلغ مسدودی آزاد شده و به حساب کاربر برگردانده می‌شود، ولی اگر اعتبار سفارش خرید “معتبر تا لغو” باشد تا بازگشایی مجدد بازار و لغو سفارش توسط کاربر، مبلغ سفارش مسدود باقی خواهد ماند.

زمانی که منبع مالی سفارش خرید سهام، حساب بانک سامان و یا بانک ملت باشد، بانک به صورت خودکار مبلغ ریالی آن سفارش را در حساب بانکی سرمایه‌گذار مسدود می‌کند، در صورت انجام سفارش، مبلغ از حساب کسر می‌شود؛ در غیر این صورت چنانچه اعتبار سفارش ارسالی “روز” انتخاب شده باشد، پس از پایان ساعت معاملات، آن مبلغ به حساب بانکی کاربر برگردانده خواهد شد، دقت به این موضوع ضروری است که به علت گزارشگیری‌های بانک ممکن است این مبلغ بلافاصله پس از پایان زمان معاملات به حساب مشتری عودت داده نشود و با تاخیر چند ساعته صورت پذیرد.

بله؛ در سامانه جدید معاملاتی آنلاین امکان خرید و فروش یک نماد در یک روز میسر است.

در سامانه معاملات آنلاین، حق‌تقدم استفاده نشده، اوراق مشارکت و سهام‌هایی که در بازار پایه و بازار توافقی فرابورس عرضه می‌شود، به صورت آنلاین قابل معامله نیستند.

در سامانه معاملاتی آنلاین سرمایه‌گذار می‌تواند روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۸:۳۰ الی ۱۲:۳۰ نسبت به ثبت سفارش خرید و فروش اقدام نماید. دقت به این نکته ضروری است که معاملات از ساعت ۹ الی ۱۲:۳۰ انجام می‌شود و پیش از آن کاربر تنها می‌تواند سفارش خود را در سامانه ثبت نماید ولی امکان خرید و فروش تا پیش از ساعت ۹ وجود ندارد. در روزهای پنجشنبه و جمعه و یا روزهای تعطیل، امکان خرید و فروش در بازار وجود ندارد.

علاوه بر سیستم معاملات آسا که مستقیماً به هسته بورس متصل است و آخرین و بروزترین اطلاعات سهام را ارائه میکند، با مراجعه به سایت رسمی شرکت مدیریت فناوری بورس تهران در ساعات مجاز معاملات، می‌توان از قیمت لحظه‌ای هر سهم اطلاع پیدا کرد. علاوه بر این، برای هر نماد اطلاعات سودمند دیگری همچون تصمیمات مجمع، صورتهای مالی، تمامی آمارهای لازم و غیره در دسترس سرمایه‌گذاران است.

بجز حق تقدم استفاده نشده، اوراق مشارکت و سهام‌هایی که در بازار پایه و بازار توافقی فرابورس عرضه می‌شوند، سهام کلیه شرکت‌های پذیرفته شده در بازارهای بورس و فرابورس را می‌توان با کد معاملاتی آنلاین، معامله کرد.