سوالات متداول

امکان واریز وجه نقد به حساب بآشگاه توسط مشتریان وجود ندارد. همه اعضای محترم بآشگاه می‌توانند با یکی از روش‌های بیانم شده در مطلب “چگونه می‌توان وجه نقد موجود در بآشگاه را افزایش داد؟” نسبت به افزایش وجه نقد خود اقدام نمایند. برای دریافت بسته‌های اعتباری لازم است مشتری گردش حساب کافی داشته باشد و ریال حاصل از تخفیف کارمزد وی به اندازه مبلغ دریافت بسته اعتباری مورد نظر باشد.

شاید از خودتان بپرسید چرا باید سرمایه تان در اختیار سبدگردان قرار دهید و مثلا چرا سرمایه تان در بانک سپرده گذاری نکنید؟ سرمایه‌گذاری در بورس یا سرمایه‌گذاری در بانک کدام بهتر است؟ مقایسه بانک و بورس مانند مقایسه خودرو پیکان مدل ۵۷ با آخرین مدل زانتیا است. چون پتانسیل کسب سود با سرمایه‌گذاری در بورس هیچ‌گاه به میزان سودی که بانک‌ها پرداخت می‌کنند نمی‌رسد.

شما در بورس سهام یک شرکت را خریداری می‌کنید و این سهم در طول یک روز می‌تواند ۵ درصد مثبت یا ۵ درصد منفی نوسان کند در حالیکه سود بانکی در طول یک‌ماه در بهترین حالت به ۱٫۶۶ است (۲۰ درصد سالیانه)
بنابراین پتانسیل کسب سود در یک روز بورس، حتی بیشتر از میزان سود بانکی در ۳ ماه است. اما مردم به دلیل عدم شناخت بورس و نحوه سرمایه‌گذاری صحیح در آن، به سمت بانک‌ها می‌روند. دلیل دیگر ریسک‌گریزی و عدم تمایل یا عدم توانایی به یادگیری بورس است که آنهم می‌توان از طرق زیر حل کرد.

چگونه بدون نیاز به یادگیری بورس و صرف وقت، سود بیشتری بدست آوریم؟

دو راه اصلی برای این منظور وجود دارد.

۱ – با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری منابع خرد افراد را جمع‌آوری می‌کنند تا آنرا در بورس اوراق بهادار، وجه نقد و سایر زمینه‌های سرمایه‌گذاری کنند. مکان سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها بسته به نوع صندوق متفاوت است، مثلا صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، فقط اقدام به خرید، نگهداری و فروش سهام می‌نمایند. درباره صندوق‌های سرمایه‌گذاری این راهنما را بخوانید

۲ – با سپرده سرمایه به سبدگردان

خدمات سبدگردانی به نوعی شبیه صندوق سرمایه‌گذاری است، با این تفاوت که سبدگردانی به صورت اختصاصی برای شخص انجام می‌شود. میزان سرمایه‌ موردنیاز برای سبدگردانی بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است و دارای شرایط خاصی می‌باشد.

تیم سبدگردانی متشکل از افرادی تحصیلکرده و مجرب در زمینه سرمایه گذاری هستند. وقتی صحبت از  سرمایه‌گذاری می‌شود منظور تمام بازار‌های مالی و فیزیکی است و نه صرفا یک بازار.
پس سبدگردان با توجه به بازده مورد انتظار شما، ریسک مناسب و معقول را برآورد و متحمل می‌شوند تا بازده سبدگردانی بیش از بازدهی سپرده‌گذاری بانکی باشد. همانطور که در مطالب قبلی بیان شد، کارمزد سبدگردانی در حالی از شما اخذ می‌شود که سود سبد شما بیش از سودی باشد که بانک به شما طی یک سال خواهد داد.
پس سبدگردان نه تنها باید سود معادل سود بانکی برای سبد شما محقق کند، بلکه باید سودی فراتر از آن را به دست آورد تا خود بتواند کارمزد دریافت کند. در غیر این صورت حاصل فعالیت یک سال سبدگردان، درآمدی برای آن در بر نخواهد داشت! پس سبدگردان با توجه به تکنیک‌های خاص خود، می‌بایست سودی بیش از سود بانکی را محقق کند.

اگر شما فرد ریسک‌گریزی هستید می‌توانید پول خود را در بانک سپرده کنید. اما باید به یاد داشته باشید اگر بخواهید پول خود را زودتر از موعد یکسال از حسابتان برداشت کنید می‌بایست جریمه آن را پرداخت کنید. یعنی نرخ سود سپرده یکساله دیگر به سرمایه شما تعلق نخواهد گرفت و سرمایه شما مشول نرخ سود سپرده کوتاه مدت می‌شود که بسیار پایین‌تر است.

شاید شما این ادعا را داشته باشید که در بانک، اصل پول شما بدون ریسک حفظ خواهد شد. باید گفت اولا هیچ سرمایه‌گذاری کاملا بدون ریسک نیست. سپرده‌گذاری در بانک کم‌ریسک است و نه بدون ریسک.
دوما با توجه به شرایط فعلی وخیم سیستم بانکی کشور، می‌توان سپرده گذاری بانکی را همراه ریسک تلقی کرد.
سوما با توجه به توضیحاتی که در بالا بیان شد، سبدگردان نه تنها باید اصل پول شما را حفظ کند، بلکه باید سودی بیش از سود بانکی را بدست آورد تا خود درآمد داشته باشد. پس سبدگردان بر اساس تجربه مفید و حرفه‌ای خود، هر گاه لازم بداند برای کاهش ریسک سبد شما و حفظ اصل سرمایه، از سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و امثال آن استفاده خواهد کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

در ادامه سری سوالات مربوط به سبدگردانی اوراق بهادار، برخی سوال می‌کنند اگر با فعالیت‌های سبدگردانی که سرمایه‌تان را به او سپرده‌اید، سودی حاصل نشد و سبد متحمل ضرر شد تکلیف چیست؟ یعنی تضمینی در کار است؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که در بورس سهام همانند سایر بازارهای سرمایه‌گذاری، تضمین وجود ندارد.

شما اگر دلار بخرید فردی برای شما تضمین نمی‌کند که حتما قیمت دلار رشد می‌کند. اگر سکه خرید کنید هیچ فردی برای شما تضمین نمی‌کند حتما قیمت سکه افزایش خواهد یافت ( قطعا به یاد دارید وقتی سکه به یک میلیون و پانصد هزار تومان رسید، چگونه مردم به امید افزایش قیمت در صف خرید سکه بودند ولی چه شد ؟ قیمت سکه افت شدیدی پیدا کرد. اگر در مسکن سرمایه‌گذاری کنید هیچ تضمینی برای سود‌آوری شما وجود ندارد. چون تمام تصمیمات انسان بر اساس پیش بینی‌ها و انتظارات است، امکان دارد پیش‌بینی محقق بشود یا نشود.

اما یک نکته فوق العاده با اهمیت وجود دارد. همانطور که در مطلب “کارمزد سبدگردان در بورس” بیان شد کارمزد سبدگردان ارتباط کامل و مستقیم با سودآوری سبد دارد. یعنی سبد‌گردان نه تنها بیاد ضرر نکند، باید در ایتدا به اندازه سود بانکی سود محقق کند، سپس سود بیشتری را برای سبد بسازد تا درصدی از آن نصیب خودش شود. قطعا سبدگردان طی فرآیند سبدگردانی هزینه‌هایی را متحمل می‌شود. مثل هزینه تحلیل‌گر و هزینه‌های جاری.
در نتیجه قاعده این است که سبدگردان برای تامین هزینه‌های خود و سودآوری، حداکثر تلاش حرفه‌ای خود را به کار گیرد تا بیشترین سود ممکن برای سبد را فراهم کند. اینکه در کنار تکنیک‌های خاص مدیریت سبد به ما این اطمینان نسبی را می‌دهد که ضرری در فرآیند سبدگردانی نصیب ما نخواهد شد.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

jQuery(document).bind('gform_post_render', function(event, formId, currentPage){if(formId == 7) {} } );jQuery(document).bind('gform_post_conditional_logic', function(event, formId, fields, isInit){} ); jQuery(document).ready(function(){jQuery(document).trigger('gform_post_render', [7, 1]) } );

در ادامه سری سوالات مربوط به سبدگردانی به این می پردازیم کارمزدی که سرمایه‌گذار بابت سبدگردانی می‌دهد به چه نحوی است؟

سبدگردان در طی مدت قرارداد یک درصد ارزش سرمایه خود را به عنوان کارمزد ثابت پرداخت می‌کند. این کارمزد صرف حق‌الزحمه نظارت سازمان بورس، حق الزحمه حسابرس سبدگردانی، نرم‌افزار سبدگردانی ( جهت امکان مشاهده و گزارش دهی عملکرد سبد به مشتری) و…  می‌شود.

برای کسب اطلاعات در خصوص صندوق های آگاه به سایت شرکت سبدگردان آگاه به آدرس Agahinvset.com مراجعه فرمایید.

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

قرارداد سبدگردانی معمولا یک ساله منعقد می‌شود. شاید برای شما سوال پیش بیاید، حالا چرا یک سال؟

یکی از علت‌ها این است که در طی یک سال شرکت‌های بورسی تمام گزارش‌های خود را ارائه می‌کنند، سود سال مشخص می‌شود، مجمع سالانه شرکت برگزار و سود نقدی اعلام می‌شود، تاثیرات فروش فصلی در سود شرکت‌ها دیده می‌شود، بودجه کل کشور اجرا می‌شود و… در مجموعه تمام تحولات اقتصادی کلان و خرد که تاثیر‌گذار در بورس هستند طی یک چرخه یک ساله رخ خواهد داد.

از طرفی چون سبدگردان به دنبال حداکثر کردن سود است، لذا سهام‌هایی انتخاب می‌شوند که پیش‌بینی شده است که با افزایش سودآوری همراه باشند. نکته‌ی مهم این است که شرکت مورد‌نظر این افزایش سودآوری را امکان دارد به جای اینکه در پایان فصل تابستان اعلام کند، در پایان فصل پاییز گزارش دهد. لذا می‌بایست سهم با دید میان مدت خریداری و نگه‌داری گردد. به همین خاطر انعقاد قرارداد یک ساله ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش و احتمال سودآوری بیشتر را افزایش می‌دهد.

البته باید در نظر داشت که سرمایه‌گذار طی مدت قرار داد می‌تواند به سرمایه اولیه خود اضافه نماید. همچنین این امکان برای سرمایه‌گذار فراهم شده است که طی مدت قرارداد بخشی از سرمایه را برداشت نماید و یا حتی با درخواست کل سرمایه، قرارداد را فسخ نماید.

در صورت درخواست بخشی از سرمایه توسط سرمایه‌گذار، سبدگردانی در فاصله زمانی ۲ تا ۵ روز کاری بعد از درخواست کتبی سرمایه گذار، موظف است وجه را پرداخت نماید. اما این امر استثنا به همراه دارد. فرض کنید سرمایه شما در سهم‌هایی سرمایه‌گذاری شده است که نماد معاملاتی آن‌ها توسط سازمان بورس متوقف شده است و امکان معامله وجود ندارد. در این صورت سبدگردان با فروش سایر سهم‌های موجود در سبد، حتی‌المقدور وجه موجود را به شما پرداخت خواهد کرد.
سبدگردان یا سرمایه‌گذار با اعلام کتبی به طرف مقابل، می‌توانند طی مدت قرارداد، قرارداد را فسخ نمایند.

با توجه به اینکه نوسان قیمت یکی از عوامل اصلی موجود در بورس سهام است، و همچنین با در نظر گرفتن این نکته که سهام‌های خریداری شده برای سبد با دید میان‌مدت و بلند‌مدت انتخاب می‌شوند، لذا در سبدگردانی نمی‌توان درآمد ثابت ماهانه داشت.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید

۳ نکته مهم درباره خدمات سبدگردانی در بورس

سبدگردانی و مدیریت دارایی در شرکت‌های بین المللی

سبدگردانی معاملات اوراق بهادار در کارگزاری آگاه

سرمایه‌گذاری در بورس بدون نیاز به کسب مهارت

با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.

jQuery(document).bind('gform_post_render', function(event, formId, currentPage){if(formId == 7) {} } );jQuery(document).bind('gform_post_conditional_logic', function(event, formId, fields, isInit){} ); jQuery(document).ready(function(){jQuery(document).trigger('gform_post_render', [7, 1]) } );

۱- در صورتی که مشتری کارگزاری آگاه هستید و کد بورسی خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید در ساعات اداری روزهای کاری با واحد سفارشات اوراق بهادار تماس حاصل فرمایید. با اعلام مشخصات فردی و کدملی به همکاران این واحد، می‌توانید از کدبورسی خود مطلع شوید.

علاوه بر این اگر نام کاربری سامانه آنلاین کارگزاری آگاه را در اختیار دارید، پس از ورود به این سامانه در گوشه سمت چپ بالای صفحه، روی نام خود کلیک و در منویی که باز می‌شود، کد بورسی خود را مشاهده کنید.

۲- اگر مشتری کارگزاری آگاه نیستید و قصد دارید به جمع مشتریان این کارگزاری بپیوندید، پس از تکمیل فرم‌های کدگیری و تایید آن توسط همکاران کارگزاری، کد بورسی شما استعلام می‌شود.

۳- اگر مشتری کارگزاری آگاه هستید و نام کاربری آنلاین خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید در صفحه اصلی سامانه معاملات برخط آسا از گزینه «فراموشی رمز عبور» استفاده کنید. همچنین می‌توانید در ساعات اداری روزهای کاری با واحد سفارشات اوراق بهادار تماس حاصل فرمایید. با اعلام مشخصات فردی و کدملی به همکاران این واحد، نام کاربری آنلاین برای شما ارسال می‌شود.

۴- در صورتی که مشتری کارگزاری آگاه هستید و فقط رمز عبور سامانه معاملات برخط خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید در صفحه اصلی سامانه معاملات برخط آسا از گزینه «فراموشی رمز عبور» استفاده کنید. 

برای ارتباط با واحد سفارشات اوراق بهادار، ۹۱۰۰۴۰۰۴-۰۲۱  را شماره گیری و سپس عدد ۲ را انتخاب کنید.

شرکت‌هایی که تمایل به دریافت کد معاملات بورس اوراق بهادار ( برای انجام معامله در بازار بورس یا فرابورس) دارند، می‌توانند به ترتیب زیر عمل نمایند:

۱- تصویر روزنامه رسمی آگهی تآسیس٫
۲- تصویر روزنامه رسمی – آگهی کلیه تغییرات.
۳- تصویر اساسنامه.
۴- کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیآت مدیره.
۵- تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهد نامه.
۶- تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی.
۷- دریافت و تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط.
۸- ارائه نامه درخواست دریافت کد معاملاتی خطاب به کارگزاری آگاه در سربرگ شرکت.
۹- معرفی نماینده شرکت.

دریافت کد معاملاتی بورس، برای انجام معاملاتی اوراقی همانند اخزا و سخا ضروری است.

دریافت کد بورسی رایگان بوده و هزینه ای ندارد. در کارگزاری آگاه علاوه بر مراجعه حضوری، امکان دریافت کد به صورت غیرحضوری  از طریق سامانه آگاه اکسپرس وجود که هر دو روش رایگان است.

روش دیگر احراز هویت برای دریافت کد بورسی مراجعه به دفاتر منتخب پیشخوان دولت است که دارای ۸۰۰۰ تومان هزینه است. این مبلغ به دفاتر پیشخوان پرداخت می شود.

هر فرد مجاز به داشتن تنها یک کد بورسی است. اما این امکان وجود دارد که در کارگزاری‌های مختلف نام کاربری آنلاین داشته باشد. یعنی هر فرد می‌تواند در حوزه معاملات اوراق بهادار مشتری چند کارگزاری باشد و با سامانه معاملاتی آن ها معامله کند اما کد بورسی هر فرد یکتا است.

اطلاعات بیشتر: نحوه‌ی اخذ کد سهامداری و کد معاملات برخط (آنلاین) در کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار

راحت ترین راه، استفاده از سامانه آگاه اکسپرس است. با ثبت نام در آگاه اکسپرس به طور رایگان و غیر حضوری هم کد بورسی میگیرید، هم کد آنلاین معاملاتی، و همینطور به عضویت بآشگاه مشتریان آگاه با خدمات متنوع همچون تخفیف کارمزد، اعتبار و وام قرض الحسنه درخواهید آمد. برای جزئیات بیشتر به راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه نمایید.

راه دوم مراجعه حضوری به شعب کارگزاری آگاه و پر کردن فرمها در حضور نمایندگان کارگزاری است.

پس از دریافت کد آنلاین از طریق سامانه آگاه اکسپرس یا شعب کارگزاری آگاه، لازم است مشتری از طریق سامانه معاملات برخط آسا معاملات خود را انجام دهد. برای انجام معاملات هم می توان از نسخه تحت وب این سامانه هم از نسخه اندروید استفاده نمود. راهنمای هر یک از موارد مذکور در بلاگ بآشگاه و همینطور صفحه نخست سامانه معاملات برخط آمده است.

ثبت “درخواست خرید/ فروش” فقط برای ارسال سفارش اینترنتی است نه برای خرید و فروش آنلاین سهام، این پیغام زمانی از طرف سامانه نمایش داده می‌شود که کاربر قرارداد اینترنتی خود را به کارگزاری تحویل نداده است. به منظور انجام معاملات به صورت آنلاین در سامانه آسا لازم است سرمایه‌گذار به یکی از چهار روش:
۱) استفاده از آیکن خرید / فروش در کنار نماد در دیدبان بازار
۲) استفاده از آیکن خرید / فروش در پایین صفحه دیدبان
۳) استفاده از آیکن خرید/ فروش در نوار بالای صفحه سمت چپ نرم‌افزار آسا
۴) استفاده از کلیدهای ترکیبی Shift + a برای خرید و Shift + sبرای فروش؛
اقدام به گشودن پنجره ثبت سفارش نموده و پس از تکمیل فیلدهای لازم، نسبت به ارسال آن به سامانه معاملات برخط اقدام نماید.

در کارگزاری آگاه نام کاربری یا شناسه کاربری اینترنتی، همان شناسه کاربری سامانه معاملات برخط  است. برای ارسال سفارش اینترنتی به کارگزاری، لازم است کاربر در سامانه معاملات برخط آسا به قسمت “درخواست‌ها” در نوار ابزار بالای صفحه مراجعه کرده و از صفحه “درخواست خرید/ فروش” اقدام به ارسال سفارش اینترنتی خود نماید.

چنانچه کاربر شناسه کاربری یا رمز عبور خود را ۳ بار اشتباه وارد نماید، کاربری آنلاین او غیر‌فعال می‌شود، بنابراین لازم است با واحد آنلاین یکی از شعب کارگزاری تماس گرفته‌شود.

در حال حاضر کارگزاری آگاه از طریق سامانه آگاه اکسپرس در اقصی نقاط کشور بصورت رایگان و غیر حضوری کد بورسی و کد آنلاین صادر میکند. برای اطلاع از جزئیات و نحوه ثبت نام به راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه نمایید.

در صورت تمایل برای مراجعه حضوری، از آنجا که احراز هویت مشتری الزامی است، متقاضی می‌تواند با مراجعه به شعب موجود در شهرهای مجاور احراز هویت خود را انجام دهد. برای اطلاع از نزدیکترین شعبه کارگزاری آگاه به محل سکونت خود، می‌توان به لیست آدرس و شماره تماس شعب کارگزاری آگاه مراجعه کرد.

کد سهامداری برای مشتری ارسال نمی‌شود و فقط شناسه آنلاین وی از طریق پست الکترونیکی و پیامک برای متقاضی فرستاده می‌شود؛ چنانچه متقاضی امکان دریافت پیامک تبلیغاتی خود را مسدود کرده باشد، دریافت پیامک کارگزاری برای ایشان مقدور نخواهد بود و ممکن است ایمیل ارسالی نیز در پوشه اسپم (Spam) ذخیره شده باشد. در صورت فعال بودن سرویس دریافت پیامک و عدم دریافت ایمیل (در پوشه اسپم)، ممکن است به دلیل وجود نقص در مدارک، مغایرت در مشخصات و یا مشکل در سیستم سپرده‌گذاری، نام کاربری و کلمه عبور ارسال نشود، برای پیگیری موضوع می‌توان از طریق تماس با شعب کارگزاری آگاه، علت را جویا شد.

اگر از طریق سامانه آگاه اکسپرس برای دریافت کد بورسی و آنلاین به صورت رایگان و غیرحضوری اقدام کرده اید برای پیگیری کافیست با نام کاربری و رمز خود به آدرس سامانه مراجعه کنید.

چنانچه فرد، مشتری کارگزاری آگاه باشد، برای اخذ کد آنلاین، یک روز کاری زمان نیاز دارد و اگر برای اولین بار به کارگزاری مراجعه کرده باشد، حداکثر دو روز کاری برای فعال شدن کد آنلاین زمان لازم خواهد بود. کد کاربری و رمز عبور به همراه آدرس درگاه (سایت) معاملات برخط، به شماره تلفن همراه و آدرس ایمیل سرمایه‌گذار ارسال خواهد شد. موارد ذکر شده درخصوص کد معاملات آنلاین است. اخذ کد بورسی ۴۸ ساعت کاری زمان نیاز دارد.

آزمون معاملات برخط شامل سوالات چهار گزینه‌ای (تستی) از قوانین و مقررات معاملات برخط بورس اوراق بهادار و اصول سرمایه‌گذاری در بورس است و حدنصاب قابل قبول در این آزمون کسب نمره ۷۰ از ۱۰۰ تعیین شده است. در صورتی که برای دریافت کد بورسی و معاملات آنلاین از طریق سامانه آگاه اکسپرس اقدام نموده باشید، این آزمون به صورت غیرحضوری اخذ خواهد شد. برای جزئیات بیشتر به راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه نمایید.

– اگر متقاضی کد بورسی ندارد: اصل شناسنامه، اصل کارت ملی، شماره حساب بانکی و فرم مشخصات مشریان حقیقی و فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط.

– اگر متقاضی کد بورسی دارد: چنانچه متقاضی پیش از این مشتری کارگزاری آگاه باشد، به منظور دریافت کد آنلاین، لازم نیست مدرک خاصی ارائه شود و تکمیل فرم‌های مورد نیاز کفایت می‌کند؛ در غیر این صورت برای دریافت کد معاملات برخط سهام لازم است متقاضی با در دست داشتن اصل شناسنامه و اصل کارت ملی به آدرس یکی از شعب کارگزاری مراجعه و پس از ارائه مدارک، فرم قرارداد معاملات برخط را تکمیل کند و به سوالات آزمون معاملات برخط پاسخ دهد.

لازم به ذکر است که تمام این مدارک در سامانه آگاه اکسپرس به صورت غیر حضوری و رایگان قابل ثبت و پیگیری برای اخذ کد بورسی و معاملات آنلاین است.

برای فعالسازی قرارداد اینترنتی کافی است متقاضی به یکی از [شعب کارگزاری] مراجعه کرده و نسبت به امضای قرارداد اینترنتی اقدام نماید، لازم به ذکر است اعتبار قرارداد اینترنتی یک سال است.

بله. در حال حاضر، برای دریافت کد معاملات برخط نیازی به ارائه مدرک تحصیلی نیست.

شرکت‌هایی که تمایل به دریافت کد معاملات بورس اوراق بهادار ( برای انجام معامله در بازار بورس یا فرابورس) دارند، می‌توانند به ترتیب زیر عمل نمایند:

۱- تصویر روزنامه رسمی آگهی تآسیس٫
۲- تصویر روزنامه رسمی – آگهی کلیه تغییرات.
۳- تصویر اساسنامه.
۴- کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیآت مدیره.
۵- تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهد نامه.
۶- تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی.
۷- دریافت و تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط.
۸- ارائه نامه درخواست دریافت کد معاملاتی خطاب به کارگزاری آگاه در سربرگ شرکت.
۹- معرفی نماینده شرکت.

دریافت کد معاملاتی بورس، برای انجام معاملاتی اوراقی همانند اخزا و سخا ضروری است.

زمان تسویه اوراق مشارکت T+1 است (یعنی یک روز کاری بعد از زمان خرید) در حالی‌که زمان تسویه سهام T+2 است (یعنی دو روز کاری بعد از زمان خرید). از آنجا که تسویه این دو با هم متفاوت است، نمی‌توانید با مانده قابل معامله‌ای که بیش از یک روز تا تسویه آن باقی است، اوراق مشارکت بخرید. برای مثال اگر شما روز شنبه سهام خود را بفروشید، در روز کاری بعد یعنی یکشنبه می‌توانید از مانده قابل معامله خود (که حاصل ار فروش آن سهم است) اوراق مشارکت بخرید.

پیام “در حال ارسال” به این معنی است که سفارش کاربر در سیستم آسا ثبت گردیده، اما هنوز برای هسته مرکزی سازمان بورس ارسال نشده است، در این مرحله دکمه‌های ویرایش و حذف غیرفعال هستند. شرح کامل این‌گونه پیام‌ها در بخش “حذف و ویرایش سریع سفارشات و اطلاع از وضعیت آنها” مطلب مزایای نرم‌افزار آسا آمده است.

 

اولین قدم دریافت کد بورسی و بعد از آن کد معاملات آنلاین است. در کارگزاری آگاه این دو کد بصورت رایگان و غیر حضوری انجام میشود. کافیست برای ثبت نام به سامانه آگاه اکسپرس و راهنمای آگاه اکسپرس مراجعه کنید.

پس از دریافت کدآنلاین از کارگزاری، اطلاعات مورد نیاز برای شما ایمیل و پیامک میشود. سپس کاربر می‌تواند به سامانه معاملاتی آنلاین آسا مراجعه نموده و پس از وارد کردن شناسه کاربری و رمز عبور، نسبت به خرید و فروش سهام مورد نظر اقدام نماید. برای آشنایی بیشتر با نحوه‌ی استفاده از نرم‌افزار معاملات برخط (آنلاین)، به راهنمای نسخه وب نرم افزار معاملات برخط آسا مراجعه شود.

برای دریافت سند سهام خودکفایی (و به صورت کلی برای دریافت برگه هر سهمی)، متقاضی باید به درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه مراجعه کند. پس از دریافت برگه سهم خود، با در دست داشتن مدارک هویتی (کارت ملی و شناسنامه) به صورت حضوری به شعب کارگزاری مراجعه و نسبت به فروش سهام مورد نظر اقدام کند.

بله، با در دست داشتن مدارک هویتی (کارت ملی و شناسنامه) و برگه سهام، پس از مراجعه به کارگزاری و تغییر ناظر، می‌توان اقدام به فروش اوراق مشارکت کرد.

طبق دستور شرکت سپرده گذاری مرکزی، فروش سهام عدالت مشتریان به صورت مستقیم از تاریخ ۱۳۹۹/۰۸/۲۵ تا اطلاع ثانوی متوقف شده است. برای کسب اطلاعات کامل درباره سهام عدالت، این مقاله را مطالعه کنید. 

برای ثبت درخواست اینترنتی، لازم است کاربر نسبت به تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی خود نزد کارگزاری اقدام نماید.

برای معامله یک سهم چند شرط لازم است:
اول آنکه آن نماد مجاز باشد (نماد ممکن است ممنوع یا متوقف باشد).
دوم آنکه موجودی ثبت شده در درخواست فروش، کمتر یا مساوی دارایی سهام کاربر باشد.
سوم آنکه کارگزاری آگاه ناظر آن سهم باشد (اگر سرمایه‌گذار سهام را از کارگزاری دیگر خریداری نموده و یا کارگزار ناظر او کارگزاری دیگری باشد، بدون انجام فرآیند انتقال ناظر، امکان خرید و فروش در کارگزاری آگاه را ندارد).

چهارم آنکه در حال حاضر حداقل مبلغ درخواست خرید و فروش سهام، ۵ میلیون ریال است. اگر سفارشی کمتر از این مبلغ ثبت کنید، درخواست شما به هسته معاملات ارسال نمی‌شود و فروش انجام نخواهد شد.

برای دریافت برگه سهام، به درگاه یکپاچه ذینفعان بازار سرمایه مراجعه کنید. 

برای رفع مشکل، لازم است کاربر یک سبد (یک دیدبان جدید) در تب دیدبان ایجاد نموده و سپس نماد را در سبد ایجاد شده، اضافه نماید.

با مراجعه به بخش «خطاهای سفارشات» می‌توان از علت عدم ثبت سفارش آگاه شد، در اغلب موارد به یکی از دلایل زیر سفارش مشتری در سیستم ثبت نمی‌شود:
۱) میزان موجودی ریالی کاربر در سامانه آنلاین یا بانک وی کافی نباشد.
۲) ارزش کل سفارش کمتر از ۵ میلیون ریال باشد. 
۳) حجم یا قیمت وارد شده، در محدوده‌ی مجاز نباشد.

ممکن است به دلایلی سرمایه‌گذار اجازه نمایش همه‌ی حجم مورد نظر خرید یا فروش خود را در سامانه معاملاتی ندهد، در این صورت با وارد نمودن حداقل ۳۰ درصد از حجم مورد نظر خود در این بخش امکان دیدن تعداد محدودی از سفارش خود را به سایر کاربران می‌دهد، به عنوان مثال سرمایه‌گذار تصمیم دارد تعداد ۱۰,۰۰۰ سهم از یک نماد را با قیمت ۱,۰۰۰ ریال خریداری کند. وی در بخش حجم نمایشی تعداد ۳,۰۰۰ سهم را مشخص نموده است. پس از ارسال سفارش خرید، آنچه در جدول عرضه و تقاضا برای سایر کاربران آنلاین قابل مشاهده است، سفارش خرید ۳,۰۰۰ سهم ۱,۰۰۰ ریالی از آن نماد است. ۷,۰۰۰ سهم دیگر برای سایر کاربران غیرقابل مشاهده (Hidden) خواهد بود. در زمانی که صف خرید یا صف فروش در سامانه معاملاتی وجود دارد، استفاده از حجم نمایشی توصیه نمی‌شود، زیرا سفارش کاربر به اندازه حجم نمایشی (در مثال قبل ۳,۰۰۰ سهم) انجام می‌شود و مابقی آن (۷,۰۰۰ سهم دیگر) به انتهای صف می‌رود.

اگر سفارش خرید تا پایان روز معتبر باشد، بعد ازساعت بازار مبلغ مسدودی آزاد شده و به حساب کاربر برگردانده می‌شود، ولی اگر اعتبار سفارش خرید “معتبر تا لغو” باشد تا بازگشایی مجدد بازار و لغو سفارش توسط کاربر، مبلغ سفارش مسدود باقی خواهد ماند.

زمانی که منبع مالی سفارش خرید سهام، حساب بانک سامان و یا بانک ملت باشد، بانک به صورت خودکار مبلغ ریالی آن سفارش را در حساب بانکی سرمایه‌گذار مسدود می‌کند، در صورت انجام سفارش، مبلغ از حساب کسر می‌شود؛ در غیر این صورت چنانچه اعتبار سفارش ارسالی “روز” انتخاب شده باشد، پس از پایان ساعت معاملات، آن مبلغ به حساب بانکی کاربر برگردانده خواهد شد، دقت به این موضوع ضروری است که به علت گزارشگیری‌های بانک ممکن است این مبلغ بلافاصله پس از پایان زمان معاملات به حساب مشتری عودت داده نشود و با تاخیر چند ساعته صورت پذیرد.

بله؛ در سامانه جدید معاملاتی آنلاین امکان خرید و فروش یک نماد در یک روز میسر است.

در سامانه معاملات آنلاین، حق‌تقدم استفاده نشده، اوراق مشارکت و سهام‌هایی که در بازار پایه و بازار توافقی فرابورس عرضه می‌شود، به صورت آنلاین قابل معامله نیستند.

در سامانه معاملاتی آنلاین سرمایه‌گذار می‌تواند روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۸:۴۵ الی ۱۲:۳۰ نسبت به ثبت سفارش خرید و فروش اقدام کند. دقت به این نکته ضروری است که معاملات از ساعت ۹ الی ۱۲:۳۰ انجام می‌شود و پیش از آن کاربر تنها می‌تواند سفارش خود را در سامانه ثبت کند ولی امکان خرید و فروش تا پیش از ساعت ۹ وجود ندارد. در مورد ابزارهای نوین مالی (مانند صندوق‌های etf)، معاملات تا ساعت ۱۵ ادامه دارد. در روزهای پنجشنبه و جمعه یا روزهای تعطیل، امکان خرید و فروش در بازار وجود ندارد.

علاوه بر سیستم معاملات آسا که مستقیماً به هسته بورس متصل است و آخرین و بروزترین اطلاعات سهام را ارائه میکند، با مراجعه به سایت رسمی شرکت مدیریت فناوری بورس تهران در ساعات مجاز معاملات، می‌توان از قیمت لحظه‌ای هر سهم اطلاع پیدا کرد. علاوه بر این، برای هر نماد اطلاعات سودمند دیگری همچون تصمیمات مجمع، صورتهای مالی، تمامی آمارهای لازم و غیره در دسترس سرمایه‌گذاران است.

بجز حق تقدم استفاده نشده، اوراق مشارکت و سهام‌هایی که در بازار پایه و بازار توافقی فرابورس عرضه می‌شوند، سهام کلیه شرکت‌های پذیرفته شده در بازارهای بورس و فرابورس را می‌توان با کد معاملاتی آنلاین، معامله کرد.

خیر، به جز مواردی که شخص از طرف مالک سهم، وکالت محضری داشته باشد.

با مراجعه به درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه، می‌توان آخرین برگه سهام را دریافت کرد.

در گام اول دقت داشته باشید که برای فرایند تغییر کارگزار ناظر، لازم است از کارگزاری مقصد کد معاملاتی دریافت کنید. بعد از دریافت کد معاملاتی می‌توانید از طریق سامانه آنلاین معاملاتی کارگزاری مورد نظر، درخواست تغییر کارگزار ناظر خود را ثبت کنید. با توجه به این که در فرایند دریافت کد معاملاتی، مدارک هویتی خود را ثبت یا بارگذاری کردید، نیازی به بارگذاری یا ارائه این مدارک در فرایند تغیییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین نیست. در ضمن، اگر قصد دارید سهام شرکت خاصی را به پرتفوی آنلاین خود انتقال دهید، الزامی به تهیه یا بارگذاری برگه سهام دارایی نیست، چراکه طبق آخرین مصوبات سازمان بورس، این فرایند (بارگذاری مدارک) اختیاری شده است.

 

پاسخ: برای مشاهده یا مدیریت دارایی سهام خود در کارگزاری آگاه، لازم است در گام اول از طریق سامانه آگاه اکسپرس به نشانی ex.agah.com، کد معاملاتی دریافت کنید. بعد از صدور کد معاملاتی، می‌توانید از طریق سامانه آنلاین معاملات آگاه، درخواست تغییر کارگزار ناظر خود را ثبت کنید. با این کار، دارایی سهام شما از کارگزاری فعلی به کارگزاری آگاه انتقال داده خواهد شد. فرایند تغییر کارگزار ناظر رایگان است و به صورت غیرحضوری و آنلاین انجام می‌شود.

اگر ناظر مشتری در یک سهم کارگزاری آگاه باشد، تعداد واقعی تعداد سهامی است که فرد از کارگزاری آگاه خریداری نموده و تعداد سپرده‌گذاری تعداد کل دارایی فرد از آن سهم است. بدیهی است که اختلاف تعداد سپرده‌گذاری و تعداد واقعی، تعداد سهامی است که فرد از کارگزاری دیگری خریداری نموده است.

حال اگر ناظر سهم مشتری در یک نماد کارگزاری دیگری باشد (کارگزاری آگاه ناظر نباشد)، تعداد واقعی مقدار سهامی است که فرد از کارگزاری آگاه خریداری نموده است. در این شرایط تعداد سپرده‌گذاری صفر است و فرد برای مشاهده کل دارایی سهم لازم است به سامانه کارگزار ناظر خود مراجعه نماید.

بنابراین تعداد واقعی سهم عبارت است از حجم سهامی که مشتری از طریق کارگزاری آگاه خرید کرده است. تعداد سپرده‌گذاری حجم کل سهام مشتری است در صورتی که کارگزاری آگاه ناظر آن باشد.

با مراجعه به بخش “درخواست‌ها” در نرم‌افزار معاملاتی آنلاین آسا و انتخاب پرداخت شتابی می‌توان نسبت به واریز آنی وجه به حساب نزد کارگزاری اقدام نمود. برای این امر کلیه کارت‌های عضو شتاب که رمز دوم فعال داشته باشد، قابل استفاده خواهند بود. برای آشنایی بیشتر با بخش‌های مختلف سیستم آنلاین آسا به بخش پرداخت شتابی در راهنمای نسخه وب نرم افزار معاملات برخط آسا مراجعه شود.

برای برداشت وجه باید مانده قابل برداشت (بدون معاملات آخر) در آن روز خاص، مد نظر قرار گیرد.

خرید از طریق حساب نزد بانک فقط از طریق حساب‌های بانک سامان یا ملت که به سامانه معاملاتی کاربر متصل شده باشند، امکان‌پذیر است، برای اتصال یکی از حساب‌های مذکور لازم است کاربر در زمان تکمیل قرارداد معاملات برخط، حساب بانک ملت یا سامان خود را در اختیار کارگزاری قرار دهد، پس از آن در صورتی‌که حساب معرفی شده نزد بانک سامان باشد، می‌توان از طریق اینترنت بانک سامان، نسبت به اتصال حساب به سامانه معاملاتی آنلاین اقدام نمود. اگر حساب نزد بانک ملت باشد، کارگزاری جهت معرفی کاربر به بانک ملت، فرم درخواست استفاده از خدمات ویژه معاملات بورس (فرم معرفی به بانک) را در اختیار ایشان قرار خواهد داد، کاربر با در دست داشتن این فرم و کارت شناسایی معتبر، به شعب بانک ملت مراجعه نموده و نسبت به اتصال حساب خود به سامانه معاملاتی آنلاین اقدام می‌نماید. شایان ذکر است در روش مراجعه حضوری به بانک ملت، لازم است متقاضی رسید دریافتی از بانک را به کارگزاری تحویل نماید.