تفاوت سبدگردانی و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس
- تاریخ درج ۱۸ آذر ۱۳۹۶
- تاریخ ویرایش ۷ اسفند ۱۴۰۲
- ۴۹ نظر
- ۱۳۲۸۲ مشاهده
سرمایه‌گذاران این روزها دسترسی بی‌نظیری به اطلاعات سرمایه‌گذاری و وضعیت بازارها دارند. آمارها، اخبار و تحلیل‌ها به راحتی در سایت‌ها و فضای مجازی قابل دسترسی است. اما با این وجود، آیا افرادی که تشویق می‌شوند خودشان دست به سرمایه‌گذاری و خرید و فروش در بورس بزنند، آیا می‌توانند همانند افراد حرفه‌ای و بدون دریافت مشاوره، از پس مدیریت سرمایه‌شان برآیند؟ آیا واقعا سرمایه‌گذاران باید بدون کمک گرفتن از حرفه‌ای‌ها دست به سرمایه‌گذاری بزنند؟ در این مقاله قصد داریم به بررسی ویژگی‌های سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم بپردازیم و تفاوت سبدگردانی و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را شرح دهیم.
در این مطلب عناوین زیر را بررسی خواهیم کرد:
- تفاوت سبدگردانی و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس چیست؟
- ویژگی های سرمایه گذاری مستقیم در بورس
- معایب سرمایه‌گذاری مستقیم
- مزایای سرمایه‌گذاری مستقیم
- ویژگی های سبدگردانی اختصاصی
- عدم نیاز به تصمیم‌گیری در استراتژی سرمایه‌گذاری
- سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات
- ریسک کمتر و مدیریت سرمایه بهتر
- پتانسیل کسب سود معقول
تفاوت سبدگردانی و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس چیست؟
در سرمایه‌گذاری مستقیم شخص خود اقدام به تحلیل، انتخاب و خرید سهام و سایر اوراق بهادار می‌کند و مدیریت سرمایه خود را بر عهده دارد. برای شروع سرمایه‌گذاری مستقیم، شخص با دریافت کد بورسی از کارگزاری آگاه و دسترسی به سامانه معاملات آنلاین آساتریدر آگاه، می‌تواند سفارشات خرید و فروش اوراق بهادار را در سامانه به صورت مستقیم وارد کند.
بنابراین در سرمایه‌گذاری مستقیم، شخص مسئول همه‌چیز است. بدون دانستن قوانین بورس و معاملات اوراق بهادار و داشتن دانش و مهارت کافی برای انتخاب سهام، معمولا سرمایه‌گذاری مستقیم برای بسیاری از افراد در ابتدای کار یک چالش محسوب می‌شود.
در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم شخص سرمایه خود را به شخص حقوقی می‌سپارد تا آن شخص حقوقی، خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را انجام دهد و به اصطلاح سرمایه او را مدیریت کند. انواع این نوع سرمایه‌گذاری شامل خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری و استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی است.
ویژگی‌های سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس
برخی به دلیل وجود این ویژگی‌ها انتخاب می‌کنند که خودشان درگیر معاملات باشند و تمایلی ندارند سرمایه‌شان را به شرکت‌های سبدگردان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسپارند اما برخی دیگر این خصوصیاتی که در سرمایه‌گذاری مستقیم وجود دارد را یک عیب می‌دانند. بنابراین ممکن است یک مزیت برای شخص دیگر یک مورد از معایب محسوب شود. در ادامه به بررسی مزایا و معایب سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس می‌پردازیم.
معایب سرمایه‌گذاری مستقیم
موارد زیر را می‌توان به عنوان معایب سرمایه‌گذاری مستقیم مطرح کرد:
نیازمند صرف زمان و انرژی
سرمایه‌گذاری و معامله‌گری در بورس می‌تواند زمان زیادی از فرد بگیرد، زیرا فرد باید در مورد شرکتی که قصد دارد سهام آن را خریداری کند تحقیق کند. افرادی که بیشتر معامله می‌کنند و استراتژی‌شان بر کسب سود از نوسانات استوار است، زمان بیشتری برای تحلیل و بررسی اطلاعات نیاز دارند و از طرف دیگر هنگامی که معاملات در جریان است، پیگیر معاملات هستند.
در صورتی که فرد در زندگی خود دارای تعهدات دیگری باشد (مانند شغل و زندگی شخصی) و زمان صرف شده را مدیریت نکند، همین عامل می‌تواند روی سایر بخش‌های زندگی اثر بگذارد.
دست‌وپنجه نرم کردن با احساسات و هیجانات
وقتی پای سرمایه‌گذاری و معامله‌گری به میان می‌آید، همیشه منطق بر تصمیمات غریزی و احساسی فائق می‌آید. اما تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش صرفا بر اساس منطق همیشه آسان نیست. زیرا ما انسان هستیم و جدا کردن خودمان از احساسات برخلاف طبیعت ماست. با این حال تا جایی که می‌توانیم باید تصمیمات‌مان در سرمایه‌گذاری و معامله‌گری جدای از احساسات باشد. اگر خوش‌خیالی و خوش‌بینی باعث شود سهام را دقیقا در سقف خریداری کنید، مقصر فقط خود شما هستید.
مزایای سرمایه‌گذاری مستقیم
۳ ویژگی در سرمایه‌گذاری مستقیم وجود دارد که باعث می‌شود افراد با وجود سختی‌هایی که متحمل می‌شوند به انجام این کار راغب باشند:
داشتن انتخاب و امکان تغییر سریع در نوع سرمایه‌گذاری
انتخاب سهام و اوراق در دست فرد است و گر چه تبدیل شدن سرمایه‌گذاری‌های غیرمستقیم به پول نقد نیز فقط چند روز زمان می‌برد اما زمانی که شخص خود اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند هر زمان که اراده کند می‌تواند با فروش آن اوراق بهادار به پول نقد دست پیدا کند و در جایی که بازدهی بهتری دارد سرمایه‌گذاری کند. مگر این که معاملات اوراق خریداری شده به هر دلیل در بورس متوقف باشد.
افزایش مهارت و تجربه در سرمایه‌گذاری
برخلاف زمانی که شخص سرمایه خود را به دیگران می‌سپارد، وقتی خود شخص اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار کند درگیر اخبار، تحلیل‌ها و سایر اطلاعات خواهد بود و همین عامل باعث می‌شود رفته رفته شناخت بیشتری از سرمایه‌گذاری و وضعیت بازار به دست آورد. این شناخت در آینده باعث می‌شود تصمیمات بهتری بگیرد و با انضباط بیشتری سرمایه‌گذاری را انجام دهد و در نهایت منجر به کسب سود بیشتر شود.
شرایط آسان برای شروع
برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و معامله‌گری شرایط خاصی نیاز نیست و شخص با هر سرمایه‌ای می‌تواند شروع به خرید و فروش سهام کند.
ویژگی های سبدگردانی اختصاصی
در سمت دیگر روش‌های سرمایه گذاری در بورس، خدمات سبدگردانی اختصاصی وجود دارد که بعضی از ویژگی‌های آن را در ادامه مطرح خواهیم کرد:
عدم نیاز به تصمیم‌گیری در استراتژی سرمایه‌گذاری
تصمیم‌گیری در سرمایه‌گذاری گاهی بسیار سخت است، مخصوصا زمانی که پای پول در میان باشد، افراد معمولا با شک و تردید تصمیم می‌گیرند و عده زیادی نیز پس از اجرای تصمیم‌شان، هنوز به درستی یا نادرستی آن شک دارند.
با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی، سرمایه‌گذار نیازی به تصمیم‌گیری در استراتژی‌ها و خرید و فروش‌ها نخواهد داشت. نیازی به یادگیری نحوه تحلیل سهام، قوانین بورس، شیوه درست معامله و سایر مهارت‌هایی که معامله‌گران نیاز دارند نخواهد بود.
سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات
با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم دیگر نیازی نیست به طور مداوم بازار را پیگیری کنید و برای معاملات اوراق بهادار وقت بگذارید.
شاید مشغله شما به گونه‌ای است که زمان کافی برای بورس ندارید. در صورت داشتن این شرایط، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بهترین گزینه است.
ریسک کمتر و مدیریت سرمایه بهتر
تخصیص سرمایه در هر دارایی و به اصطلاح تشکیل سبد بهینه، یکی از مهارت‌هایی است که بیشتر فعالان بازار به درستی آن را فرا نگرفته‌اند. افرادی که مدیریت سرمایه را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی بر عهده می‌گیرند، از فیلترهایی عبور می‌کنند تا واجد شرایط بودن آن ها محرز شود. با سپردن سرمایه به سبدگردان اختصاصی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری، این افراد متخصص با تشکیل سبد سرمایه‌گذاری بهینه و مناسب، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند.
پتانسیل کسب سود معقول
در خدمات سبدگردانی اختصاصی، کارمزد سبدگردان ارتباط کامل و مستقیم با سودآوری سبد دارد و معمولا اگر سود حاصل شده سالیانه کمتر از سود بانکی باشد، شرکت سبدگردان کارمزد متغیر را از مشتری دریافت نمی‌کند.
با توجه به این موضوع که درآمد شرکت سبدگردان کاملا به عملکرد خود بستگی دارد، شرکت تمام تلاش خود را می‌کند تا بیشترین بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. این کار در کنار تکنیک‌های خاص مدیریت سبد به سرمایه‌گذار این اطمینان نسبی را می‌دهد که سرمایه‌گذاری او بازدهی مناسبی را خواهد داشت.
سخن آخر
ویژگی‌های دو نوع سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و خدمات سبدگردانی اختصاصی را با هم مرور کردیم. افرادی که سرمایه‌گذاری مستقیم را انتخاب می‌کنند شاید صرفا به خاطر علاقه‌ای که به این کار دارند با وجود همه ویژگی‌هایش آن را ادامه می‌دهند، اما کسانی که شرایط‌شان به نحوی است که ترجیح می‌دهند مستقیما در بورس فعال نباشند و به طور غیرمستقیم سرمایه‌شان را به افراد متخصص بسپارند، خدمات سبدگردانی اختصاصی را انتخاب می‌کنند.
سلام
حداقل سودی که کارگزاری به مدیریت سرمایه پرداخت کرده چند درصد حداقل در ماه بوده
ممنون
سلام
دارایی های سبدهای سرمایه گذاری بسته به میزان ریسک پذیری و بطور کلی شرایط هر سرمایه گذار متفاوت است لذا ریسک و بازده هر سبد با سبد دیگر متفاوت است.
با سلام اگر من خدمات سبدگردانی اگاه قرارداد یک ساله ببندم و بعد شش ماه به پولم احتیاج داشته باشم ایا می توانم قرداد را لغو کنم و در صورت لغو قرار داد چه مقدار جریمه می شوم.
سلام
سرمایه گذار می تواند در هر برهه ی زمانی نسبت به اخذ اصل و فرع سرمایه خود اقدام نماید، لذا در اولین فرصت دارایی های وی به وجه نقد تبدیل شده و پس از اخذ کارمزدهای توافقی، بدون اعمال جریمه به سرمایه گذار تحویل داده می شود. اما بدیهی است بازده برخی از انواع دارایی در میان مدت حاصل می گردد لذا برداشت سرمایه قبل از پایان قرارداد پیامدهایی همچون عدم حصول به بازده مورد انتظار و... را به دنبال دارد.
باسلام وتشکر از مطالب مفیدتان
لطفا در مورد صندوق ها وتشخیص صندوق مناسب هم مطالبی قرار دهید.
سلام
صندوق ها بر اساس ماهیتی که دارند به انواع مختلفی تقسیم بندی می شوند. با توجه به میزان ریسک پذیری و انتظارتان از سود شما می توانید واحدهای صندوق را خریداری کنید. مقالات زیر درخصوص صندوق منتشر شده است:
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، ابزاری برای کاهش ریسک پرتفو
صندوق‌های سرمایه‌گذاری: راهنمای کامل
تفاوت و شباهت شرکت سرمایه‌گذاری و صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
برای مقایسه صندوق های سرمایه گذاری و بازده آن ها میتوانید از سایت فیپیران استفاده نمایید.
سلام.
ممنون بابت مطالب خوبی که در جهت یادگیری اعضای باشگاه جمع آوری میکنید.
ضمنا من فکر میکنم که شما به تمامی کامنتهایی که در ذیل مطالب بلاگ گذاشته میشه امتیاز نمیدید چون من تقریبا راجب تمامی مطالب کامنت گذاشتم ولی امتیازاتی بهم تعلق نگرفت. منظور همون ۱۰ امتیاز بابت هر کامنت هست
سلام
کلیه کامنتهایی که توسط مدیر سایت منتشر یا پاسخ داده می شود، امتیاز دریافت می کنند. البته برای جلوگیری از خستگی خوانندگان،کامنتهای تکراری منتشر نمی شوند.
منظورتون ازکامنت تکراری کامنت من بود که منتشر نکردید؟ دیگرانی هم بودند که به خانم احمدی اعتراض داشتند پس چرا اونها را پخش نکردید؟
سلام
خیر کامنت تکراری کامنتی است که شامل:
مرسی.
عالی بود.
خوب بود
و...
باشد. یا کامنتی که توسط یک نفر چند بار عیناً تکرار شده باشد.
البته درنظر داشته باشید که به علت کثرت کامنتها ممکن است برخی کامنتها با تاخیر پاسخ داده شود.
سلام.
فکر کنم باید دقت رو بیشتر کنید.
سپاس
سلام
دوست گرامی شما ۶۶ مورد کامنت با نام کاریری Amir04550 درج کرده اید که ۶۳ تای آن منتشر شده و سه کامنت که حاوی متن "سلام. ممنون بابت مطالب خوبتون" بوده است، منتشر نشده است.
سلام
به همه اون ۶۳ کامنت هم امتیاز تعلق گرفته؟
سلام
بله
با سلام
لطفاً از درصدهای سود سبدگردانی هم بفرمایید
با تشکر
سلام
دارایی های سبدهای سرمایه گذاری بسته به میزان ریسک پذیری و بطور کلی شرایط هر سرمایه گذار متفاوت است لذا ریسک و بازده هر سبد با سبد دیگر متفاوت است.