همان‌طور که برای هر یک از تراکنش‌های بانکی، مبلغی به عنوان کارمزد کم میشود، در بازار بورس نیز مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات وجود دارد. بخشی از این مبلغ، کارمزد کارگزار است. در طرح جدید کارگزاری آگاه، برای خرید صندوق‌های ETF این کارگزاری از طریق سامانه‌های معاملاتی آگاه، نیازی به پرداخت کارمزد کارگزاری نیست. برای آشنایی بیشتر با این تخفیف همراه ما باشید.
برای فعالیت در بازار بورس، داشتن کد بورسی الزامی است. دریافت کد پیگیری سجام مستلزم ثبت نام در سامانه جامع اطلاعات مشتریان، دریافت کد پیگیری ده رقمی سجام و انجام احراز هویت حضوری است اما برخی از کاربران هنگام طی کردن این مراحل با مواردی چون: ارسال نشدن کد پیگیری، حذف پیامک آن از تلفن همراه و… مواجه می‌شوند. در ادامه این مقاله به بررسی مراحل ثبت نام و دریافت کد ده رقمی سجام و نحوه بازیابی کد سجام خواهیم پرداخت.
دریافت کد بورسی و کد معاملاتی اولین گام برای ورود به بازار بورس است. برای دریافت این کدها، لازم است سجامی شوید و در یک کارگزاری نیز ثبت نام کنید.
هر فردی که قصد خرید و فروش سهام در بورس را دارد، نمی‌تواند به‌طور مستقیم این امر مهم را انجام دهد. انجام معاملات در بورس اوراق بهادار تهران برای مشتریان حقیقی از طریق کارگزاری ها و یا کارگزاران ناظر صورت می‌پذیرد. به این صورت که انتخاب کارگزاری و دریافت کد بورسی، اولین قدم ورود به بازار سرمایه است. در واقع کارگزاری ها به‌عنوان نهاد واسط بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند و نقش نماینده‌ای دارند. در این مقاله به معرفی کارگزار ناظر و نحوه تغییر کارگزار ناظر می‌پردازیم.
نرم‌افزار آساتریدر آگاه، خدمات متنوعی را ارائه می‌دهد که در انواع سیستم عامل‌ها و پلتفرم‌ها در دسترس معامله‌گران و سرمایهگذاران قرار داده شده است. بدون نیاز به نصب اپلیکیشن و در پلتفرم‌های مختلفی مانند لپ‌تاپ، موبایل و تبلت با سیستم عامل‌های مختلف، می‌توانید از آساتریدر استفاده کنید. در این مقاله قصد داریم به آموزش خرید و فروش در بورس برای تازه واردان بپردازیم و نحوه کار با سامانه معاملاتی آساتریدر را شرح دهیم.
اولین گام برای شروع معاملات در بازار بورس، ثبت نام و دریافت کد بورسی است. برای دریافت کد بورسی از کارگزاری آگاه باید از طریق سامانه آگاه اکسپرس اقدام کنید. در هنگام ثبت نام در این سامانه، یک نام کاربری و کلمه عبور برای خود انتخاب می‌کنید. پس از دریافت کد بورسی، می‌توانید با همان نام کاربری و کلمه عبور وارد سامانه معاملات آنلاین کارگزاری آگاه شوید. برای ثبت نام و دریافت کد بورسی از کارگزاری آگاه روی دکمه زیر کلیک کنید.
با توجه به آخرین مصوبه‌های سازمان بورس، تمام افراد در هر رده سنی و با هر میزان تحصیلات، میتوانند برای ثبت نام و دریافت کد بورسی اقدام کنند. دقت داشته باشید ثبت نام کد بورسی برای افراد زیر ۱۸ سال توسط ولی و قیم قانونی آن‌ها امکان‌پذیر است. تمامی این افراد بعد از دریافت کد بورسی میتوانند از طریق سامانه معاملات آنلاین آساتریدر آگاه، معاملات خود را در بازار بورس شروع کنند.
برای خرید و فروش سهام در بورس راه‌های مختلفی در دسترس است که عبارتند از:
۱. مراجعه حضوری به شعب کارگزاری آگاه
۲. ثبت سفارش از طریق سامانه آفلاین معاملات کارگزاری آگاه
۳. ثبت سفارش از طریق سامانه آنلاین معاملات کارگزاری آگاه (تقریبا تمام معامله‌گران از این روش سفارشات خود را ثبت می‌کنند)
در آموزش خرید و فروش سهام همان‌طور که در قسمت بالا به آن اشاره کردیم، در گام اول باید از طریق سامانه آگاه اکسپرس برای ثبت نام و دریافت کد بورسی اقدام کنید. بعد از دریافت پیامک از کارگزاری آگاه مبنی بر امکان آغاز معاملات، می‌توانید با نام کاربری و کلمه عبوری که در سامانه آگاه اکسپرس در زمان ثبت نام مشخص کرده‌اید، از طریق سامانه معاملات آنلاین آساتریدر آگاه فرآیند خرید و فروش سهام را شروع کنید.
نکته: اگر نام کاربری و کلمه عبور خود را فراموش کرده‌اید، برای بازیابی می‌توانید طبق تصویر زیر از طریق گزینه «فراموشی رمز عبور» اقدام کنید.
اولین گام برای خرید سهام در بازار بورس، شارژ حساب معاملاتی است. شارژ حساب معاملاتی در کارگزاری آگاه به پنج روش مختلف امکان‌پذیر است:
ساده‌ترین روش برای شارژ حساب معاملاتی برای مشتریان آگاه، استفاده از روش «پرداخت شتابی» است. مطابق تصویر زیر برای پرداخت شتابی می‌توانید از دو قسمت منوی اصلی در سمت راست و دسترسی سریع در سمت چپ صفحه استفاده کنید. با کلیک روی گزینه پرداخت شتابی و انتخاب علامت «+ سبز رنگ» در بالای صفحه، پنجره واریز مبلغ نمایش داده میشود. در این مرحله باید مبلغ مورد نیاز برای انجام معامله را به ریال وارد و پس از انتخاب یکی از درگاه‌های بانکی، گزینه پرداخت را کلیک کنید. با این کار به صفحه بانکی انتخاب شده جهت واریز مبلغ هدایت می‌شوید؛ پس از انجام این فرآیند در قسمت بالای صفحه، مبلغ واریزی شما در بخش «مانده قابل معامله» نمایش داده میشود. دقت داشته باشید که سقف واریز مبلغ از روش «پرداخت شتابی» ۵۰ میلیون تومان است.
روش دوم برای افزایش اعتبار یا واریز وجه به حساب معاملاتی، فیش واریز نقدی است. در این روش می‌توانید مبالغ بالای ۵۰ میلیون تومان را به حساب معاملاتی خود واریز کنید. برای این کار، باید از منوی اصلی سامانه معاملات آنلاین، گزینه «فیش واریز نقدی» را انتخاب کنید. بعد از نمایش پنجره مربوط به واریز مبلغ، اطلاعات لازم را در کادرها درج و یکی از شماره حساب‌های کارگزاری آگاه را به منظور پرداخت پول، انتخاب کنید. در نهایت تصویر فیش واریزی را در صفحه بارگذاری کنید. با کلیک روی دکمه «ذخیره» حساب معاملاتی شما در اسرع وقت شارژ خواهد شد.
روش سوم برای افزایش اعتبار یا واریز مبلغ برای انجام معاملات، «انتقال وجه بآشگاه» است. شما با انجام فعالیت‌های مختلف در حساب کاربری «بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه» می‌توانید امتیاز ریالی کسب کنید. برای استفاده از وجه موجود در حساب بآشگاه، از طریق سامانه معاملات آنلاین، درخواست انتقال وجه بآشگاه به حساب معاملاتی را ثبت کنید. برای این کار باید از طریق گزینه‌های دسترسی سریع در قسمت چپ صفحه، درخواست خود را تکمیل کنید.
به نکات زیر توجه کنید:
اتصال حساب بانکی به حساب معاملاتی، برای افرادی که مشتری بانک ملت یا سامان هستند، امکان‌پذیر است. برای این فرآیند لازم است مشتری در گام اول درخواست لینک حساب را از طریق شعب کارگزاری آگاه پیگیری کرده و در گام دوم فرم‌های دریافتی از کارگزاری را به بانک مورد نظر انتقال دهد. با این کار مطابق با تصویر زیر، در صفحه مربوط به خرید سهام، در بخش «منبع مالی» گزینه جدیدی با عنوان «حساب نزد کارگزاری» اضافه خواهد شد. با انتخاب این گزینه مبلغ مورد نیاز برای خرید سهام به صورت مستقیم از حساب بانکی شما کسر میشود و دیگر نیازی به شارژ حساب معاملاتی در سامانه معاملات آنلاین نیست.
برخی از مشتریانی که به صورت حضوری به شعب کارگزاری آگاه مراجعه می‌کنند، میتوانند با استفاده از دستگاه‌های کارت‌خوان موجود در شعب، برای شارژ حساب معاملاتی خود به حساب کارگزاری آگاه، پول واریز کنند. در همین راستا باید فرد هنگام مراجعه، کارت ملی و کارت بانکی خود را به همراه داشته باشد. نام صاحب حساب با نام دارنده کد بورسی باید یکسان باشد. همچنین فرد مراجعه‌کننده برای شارژ حساب معاملاتی خود نمی‌تواند از کارت بانکی دیگران استفاده کند.
برای جستجوی نماد مورد نظر در سامانه معاملات آنلاین آساتریدر آگاه، باید از قسمت بالای صفحه در کادر جستجو نام نماد را وارد و روی شکل ذره‌بین کلیک کنید. حال نمادی که جستجو کردید نمایش داده خواهد شد و با کلیک روی آن، اطلاعات نماد از قبیل جدول عرضه و تقاضا، مشخصات نماد، نمودار روند سهم و اطلاعات حجم خرید و فروش حقیقی و حقوقی نمایش داده میشود.
بعد از جستجوی نماد، کنار نام نماد دو شکل رنگی سبز و قرمز برای خرید و فروش آن وجود دارد. با کلیک روی شکل سبز رنگ، پنجره ثبت سفارش خرید سهام در بورس، نمایش داده میشود؛ مطابق با تصویر زیر، در کادر شماره ۱ که بازه قیمت خرید روز سهم در کنار آن نوشته شده است، قیمتی که تمایل به خرید دارید را وارد کنید. در کادر شماره ۲ میزان حجم خرید سهم مورد نظر را وارد کنید. برای راحتی در محاسبه حجم خرید، می‌توانید روی شکل «ماشین حساب» کلیک و سرمایه‌ای که برای خرید در نظر دارید را وارد کنید. پس از اعمال، حجم خرید با توجه به سرمایه‌ای که ثبت کرده‌اید نمایش داده میشود. بعد از انجام این فرآیند، گزینه شماره ۳ را کلیک کنید. سفارش خرید شما توسط سازمان بورس بررسی و در جدول عرضه و تقاضای نماد اعمال میشود. بر طبق به قیمت و حجمی که ثبت کرده‌اید، سفارش شما انجام خواهد شد.
برای فروش سهام در کارگزاری آگاه، با کلیک روی شکل قرمز رنگ در کنار نام نماد، پنجره ثبت سفارش فروش نمایش داده میشود. طبق تصویر زیر و مشابه روش ثبت سفارش خرید در بخش قبلی، در کادر شماره ۱ قیمت مدنظر خود را که باید در بازه قیمت روز سهم باشد، وارد کنید و در کادر شماره ۲ میزان حجم فروش سهام را مشخص کنید. با انجام این کار ارزش ناخالص سفارش نمایش داده میشود. در انتها با انتخاب گزینه شماره ۳ سفارش توسط سازمان بورس بررسی‌شده و بنا به قیمت و حجمی که ثبت کرده‌اید، سفارش فروش در جدول عرضه و تقاضای نماد جای گرفته و فروش دارایی سهام انجام خواهد شد.
کارگزاری آگاه برای راحتی و تسریع فرایند ثبت سفارش سرخطی در سامانه معاملات آنلاین، آیکون قفل را در کنار قیمت سرخطی (خرید و فروش) قرار داده است. معامله‌گرانی که قصد ثبت سفارش سرخط خرید یا فروش دارند، میتوانند بعد از وارد کردن قیمت مورد نظر، از علامت قفل در کنار قیمت سرخطی استفاده کنند. با این کار دیگر نیازی به ویرایش دستی قیمت سفارش ثبت شده نیست. به عبارت دیگر، با انتخاب آیکون قفل، سفارش شما مطابق با قیمت سرخطی به هسته معاملات بورس ارسال خواهد شد (برای استفاده از این گزینه، پیشنهاد می‌کنیم مبلغی را همیشه در مانده قابل معامله خود نگه دارید).
برای برداشت وجه در سامانه معاملات آنلاین آساتریدرآگاه، می‌توانید از طریق منوی اصلی و یا از طریق دسترسی سریع سمت چپ صفحه اقدام کنید؛ با کلیک روی گزینه تقاضای وجه پنجره‌ای نمایش داده میشود. در این مرحله می‌توانید با انتخاب کادر شماره ۱ الی ۳ که تاریخ‌های ثابت را نمایش می‌دهند روز واریز وجه به حساب بانکی را مشخص کنید. اگر تاریخ خاصی غیر از ۳ انتخاب اول مد نظر شما است، می‌توانید از کادر شماره ۴ تاریخ مورد نظر خود را انتخاب کنید. در هر چهار کادری که قیمت در آن نمایش داده میشود شما می‌توانید میزان مبلغ درخواستی را مطابق با مبلغ موجود در بخش «مانده قابل معامله» ویرایش کنید. در ادامه از کادر شماره ۵ باید یکی از شماره حساب‌های تعریف‌شده در کارگزاری را انتخاب و در نهایت روی گزینه شماره ۶ کلیک کنید.
علاوه بر توضیحات ارائه شده، برای آشنایی با تمام امکانات در سامانه معاملات آنلاین آساتریدر آگاه، پس از ورود به صفحه معاملاتی می‌توانید مطابق تصویر زیر روی گزینه «علامت سؤال» کلیک کنید؛ با این کار تمامی امکانات موجود در سامانه معاملات با توضیح لازم، نمایش داده میشود.
اولین مزیت مهم خرید و فروش سهام در بورس بصورت انلاین، دقت و سرعت زیاد در فرایند ثبت و ارسال سفارش به هسته معاملات بورس است. مزیت دوم این روش، غیرحضوری بودن فرایند خرید و فروش سهام است و معامله‌گر نیازی به مراجعه حضوری و اتلاف وقت برای ثبت سفارشات خود، نخواهد داشت. با استفاده از خرید و فروش سهام در بورس بصورت انلاین، افراد میتوانند در هر ماکن و زمانی سفارشات خود را به راحتی از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری آگاه، ثبت کنند. یکی دیگر از مزیت‌های این روش، امکان بررسی لحظه‌ای روند معاملات در بازار است، معامله‌گران در این روش میتوانند به راحتی روند تمام معاملات را در بازار بورس بررسی و مشاهده کنند علاوه بر این، امکان ویرایش و حذف سفارشات ثبت‌شده توسط مشتری در سامانه معاملات آنلاین آگاه وجود دارد.
انتخاب استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری در بورس، به عوامل مختلفی بستگی دارد. معیارهایی مانند مبلغ سرمایه‌گذاری، بازه زمانی مد نظر، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار و شخصیت مالی او و … بر انتخاب سهام مناسب تاثیر می‌گذارند و لازم است قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شوند.
در مرحله بعد لازم است با روش‌های تحلیلی به سراغ انتخاب سهام مناسب برویم. دو روش بنیادی و تکنیکال در تحلیل بازار بورس مورد استفاده قرار می‌گیرند. تحلیل بنیادی به بررسی متغیرهای صورت‌های مالی شرکت‌ها و متغیرهای کلان اقتصادی و صنعتی می‌پردازد و با روش‌های خاص خود، ارزش واقعی سهام را مشخص می‌کند. تحلیل تکنیکال نیز با بررسی نمودارهای قیمت روند حرک قیمت را پیش‌بینی می‌کند.
برای این که بتوانیم سهام خوب بخریم، لازم است از داده‌های یکی از این روش‌های تحلیلی استفاده کنیم. البته مهارت‌های دیگری مانند تابلوخوانی و روانشناسی بازار نیز در این زمینه مفید هستند. به صورت کلی، آموزش اصلی مهم برای موفقیت در سرمایه‌گذاری است. البته میتوانیم به جای صرف زمان برای یادگیری روش‌های تحلیلی، از کارشناسان و متخصصان معتبر مشاوره بگیریم یا از روش‌های غیر مستقیم مثل سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنیم.
علاوه بر همه این موارد، چند توصیه عمومی نیز برای خرید بهترین سهام در بورس وجود دارد:
برای دریافت اپلیکیشن معاملاتی آگاه می‌توانید روی لینک زیر کلیک کنید:
دانلود اپلیکیشن آساتریدر – لینک مستقیم
سخن آخر
در این مقاله سعی کردیم به زبان ساده نحوه خرید سهام و نحوه فروش سهام در کارگزاری آگاه برای تازه واردان از طریق سامانه معاملات آنلاین آساتریدر آگاه را آموزش دهیم. برای شروع سرمایه‌گذاری و خرید و فروش سهام و آشنایی بیشتر با بازار بورس، پیشنهاد می‌کنیم از «خدمات آموزش بورس کارگزاری آگاه» بهره‌مند شوید. افراد تازه‌وارد در بازار بورس با خواندن این مقاله میتوانند اطلاعات بسیار خوبی درباره شروع فرآیند خرید و فروش سهام، از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری آگاه کسب کنند. بخشی از این اطلاعات درباره نحوه شارژ حساب معاملاتی، نحوه جستجوی نماد، خرید و فروش سهام از طریق سامانه و برداشت وجه حاصل از فروش سهام در بازار است.
کارمزد خرید و فروش سهام چقدر است؟
کارمزد خرید سهام برابر با ۰.۰۰۳۷۱۲ از ارزش معامله و کل کارمزد فروش هم برابر با ۰.۰۰۸۸ از ارزش معامله است. جمع کارمزد خرید و فروش نیز برابر ۱.۲۵ درصد از ارزش کل معامله است. دقت داشته باشید که اوراق بهادار مختلفی در بازار بورس خرید و فروش می‌شوند که کارمزد معاملات آن‌ها با هم متفاوت است، مثل سهام عادی و اوراق مشارکت.
ساعت خرید و فروش بورس چگونه است؟
در حال حاضر ساعت پیشگشایش بازار بورس راس ساعت ۸:۴۵ صبح است. سرمایهگذاران تا ۱۵ دقیقه میتوانند سفارشهای خود را از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاریها ثبت کنند. از ساعت ۹:۰۰ هم تمام سفارشها به هسته معاملات بورس ارسال میشود. ساعت پایان بازار بورس هم دقیقا راس ساعت ۱۲:۳۰ است. توجه کنید که زمان شروع و پایان معاملات، طبق نظر سازمان بورس ممکن است در بازههای زمانی مختلف تغییر کند.
برای خرید سهم‌هایی که در وضعیت صف خرید هستند، پیشنهاد می‌کنیم در زمان پیشگشایش بازار (۸:۴۵ تا ۹:۰۰)، سفارش خود را به صورت سرخطی ثبت کنید. برای این کار لازم است از دکمه «ثبت در سفارشات در انتظار» استفاده کنید. با این کار سفارش شما در بخش «سفارشهای در انتظار» ثبت میشود و لازم است راس ساعت ۹:۰۰ دکمه ارسال را انتخاب کنید تا سفارش به صورت سرخطی به بورس ارسال شود.
چگونه در صف فروش سهام، اول باشیم؟
برای در اولویت قرار گرفتن سفارش فروش در وضعیت صف فروش، بهتر است در ساعت پیشگشایش بازار (۸:۴۵ تا ۹:۰۰) سفارش فروش خود را به صورت سرخطی ثبت کنید. برای این کار لازم است از دکمه «ثبت در سفارشات در انتظار» استفاده کنید. با این کار سفارش شما در بخش «سفارشهای در انتظار» ثبت میشود و لازم است راس ساعت ۹:۰۰ دکمه ارسال را انتخاب کنید تا سفارش به صورت سرخطی به بورس ارسال شود.
برای سفارش سرخطی، باید سفارش خود را در زمان پیش گشایش بازار (۸:۴۵ تا ۹:۰۰) از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود ثبت کنید. در این فرایند بعد از درج قیمت و حجم مورد نظر، باید از دکمه ثبت در سفارشات در انتظار استفاده کنید. در گام بعدی از بخش «سفارشهای در انتظار» سفارش مورد نظر را راس ساعت ۹:۰۰ به بورس ارسال کنید.
نحوه خرید در پیش گشایش بورس چگونه است؟
برای ثبت سفارش خرید در زمان پیش گشایش بورس، باید سفارش خود را در بازه زمانی ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری ثبت کنید. دقت داشته باشید که به جای انتخاب دکمه «ثبت» باید از دکمه «ثبت در سفارش در انتظار» استفاده کنید. در گام بعدی، راس ساعت ۹:۰۰ از بخش سفارشهای در انتظار، گزینه ارسال سفارش را انتخاب کنید.
حداکثر سفارش خرید در بورس چقدر است؟
سقف فروش سهام در بورس چقدر است؟
هر کد معاملاتی می‌تواند ۵ درصد از سهام یک شرکت را در یک روز معاملاتی به فروش برساند. اگر این سهام بیشتر از سقف بیان شده فروخته شده باشد، به میزان مازاد فروش، سهام معامله شده باید ابطال شود. تنها در یک صورت معاملات مازاد باطل نمی‌شود که شرکت تعهد بیشتر از ۱۰ درصد را در عرضه اولیه داده باشد.
حداقل مبلغ فروش در بورس چقدر است؟
در حال حاضر، حداقل مبلغ فروش سهام در بازار بورس برابر است یا ۵۰۰ هزار تومان. اگر تمام دارایی فردی از یک سهم کمتر از این مبلغ باشد، امکان فروش تمام آن دارایی برای فرد وجود دارد. اما اگر دارایی آن شخص از یک سهم بیش از ۵۰۰ هزار تومان بود، حداقل مبلغ سفارش فروش ایشان، همان ۵۰۰ هزار تومان است. دقت داشته باشید که سفارش عرضه‌های اولیه شامل این قانون نمی‌شود.
منظور از قیمت سر به سر فروش در بورس چیست؟
به زبان ساده زمانی که شما سهام یک شرکت را می‌خرید و بعد از چند روز قیمت آن کاهش پیدا کند، به دنبال این هستید که این سهم را با یک قیمت مناسب به فروش برسانید تا ضرر نکنید، به این قیمتی که به دست می‌آید، قیمت سربه سر فروش می‌گویند.