بیمه سهام (سهام یار) چیست؟

  • ۲۲ آبان ۱۴۰۱
  • ۱۳۰ نظر
  • ۱۳۶۰ مشاهده
بیمه سهام چیست

بیمه سهام یا اختیار فروش تبعی یکی از راهکارهای دولت است که برای تضمین بازدهی سهام‌داران به کار می‌رود. این در حالی است که شمار زیادی از فعالان بازار بورس با بیمه سهام و ویژگی‌های آن آشنایی ندارند. به همین علت تصمیم داریم تا در این مقاله به پرسش بیمه سهام چیست، پاسخ دهیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه، تا انتهای این مطلب همراه ما باشید.


بیمه سهام چیست؟

بازارهای مالی در هر بازه‌ای از زمان، سطح مشخصی از نوسانات را تجربه می‌کنند؛ تا جایی که این نوسانات به یکی از اجزای جدایی ناپذیر بازارهای مالی مانند بورس تبدیل شده است. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و تحلیل‌گران زبده، دانش و تجربه کافی برای حفظ سرمایه و حتی کسب سود از این نوسانات را دارند اما در این شرایط احتمال زیان دیدن سرمایه‌گذاران خرد و کم تجربه افزایش پیدا می‌کند. یکی از راهکارهای جلوگیری از این مشکل، بیمه کردن سهام و پرتفوی است. این روش با نام بیمه سهام یا اوراق اختیار فروش تبعی شناخته شده است. سرمایه‌گذارانی که از این روش استفاده می‌کنند علاوه ‌بر تضمین سود، از اصل سرمایه خود نیز محافظت خواهند کرد. لازم به ذکر است که دریافت حداقل ۲۰ درصد سود سالیانه در سررسید، یکی از مزایای تضمین شده بیمه سهام است. مهلتی که برای شرکت در این طرح اعلام شده، از تاریخ ۲۱ تا ۲۸ آبان ۱۴۰۱ است. 

شرایط استفاده از بیمه سهام برای سرمایه گذاران چیست؟

اولین گام برای استفاده از این طرح، خرید یک ورق اختیار فروش تبعی به ارزش ۱ ریال است. روش خرید این اوراق با روش خرید سهام مشابه است و نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری یا سازمان بورس ندارد. کافی است نماد «سهام یار» را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید.

توجه: قبل از ثبت سفارش خرید در سامانه، لازم است به بخش توافقنامه‌ها مراجعه و بیانیه ریسک اوراق اختیار فروش تبعی را تایید کنید. 

سایر شروط استفاده از این طرح به شرح زیر هستند:

۱- سقف ارزش سهام برای استفاده از سهام بیمه

این طرح شامل کسانی می‌شود که ارزش پرتفوی آن‌ها تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان باشد. توجه به این نکته ضروری است که بیمه سهام فقط به سهم‌های به بازار بورس و فرابورس (به جز بازار پایه) تعلق می‌گیرد.

تصور کنید که شما در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ سبد سهامی به ارزش ۵۰ میلیون تومان داشته‌اید و یک عدد ورق اختیار تبعی را برای سبد سهام خود تهیه می‌کنید. سپس در آذر ماه تصمیم می‌گیرید که ۱۰ میلیون سهام جدید بخرید. در مرحله اول باید بدانید که بیمه سهام به ۱۰ میلیون سهام ثانویه شما تعلق نمی‌گیرد. این جمله به این معنا است که شما می‌توانید ۱۰ میلیون سهام خود را در هر زمانی (حتی پیش از سررسید بیمه سهام) به فروش برسانید.

نکته دیگری که باید به آن توجه کرد این است که سهام‌دار تنها در شرایطی می‌تواند از این طرح استفاده کند که ۵۰ میلیون سهام ابتدایی خود را تا یک سال نگهداری کند. در حالت کلی خرید و فروش هر سهامی که از ابتدا مشمول بیمه سهام نبوده است برای سهام‌دار مشکلی ایجاد نمی‌کند. این در حالی است که فروش تمام یا بخشی از سبد سهام ابتدایی (۵۰ میلیون تومانی) سهام‌دار، تمام سبد سهام را از این طرح خارج می‌کند.

۳- شرایط استفاده از اعتبار کارگزاری در طرح بیمه سهام

ممکن است بخشی از سبد سهام شما شامل سهم هایی باشد که با استفاده از اعتبار کارگزاری خریداری شده‌اند. بهتر است بدانید که این سهم‌ها نیز مشمول طرح بیمه سهام هستند.

۴- واگذاری و انتقال اوراق اختیار

در این طرح امکان واگذاری و انتقال اوراق اختیار تبعی به دیگران وجود ندارد. به عبارت بهتر، هیچ یک از سهام‌داران نمی‌توانند بیمه سهام خود را به سهام‌دار دیگری منتقل کنند.

شرایط لغو طرح بیمه سهام

همانطور که اشاره کردیم بیمه سهام با هدف تضمین سود ۲۰ درصدی و حفظ سرمایه سهام داران ایجاد شده است. این طرح در شرایطی که بازار در حالت نزولی است به نفع سهام‌داران خواهد بود. این در حالی است که ممکن است پس از گذشت یک سال از نگهداری سبد سهام مذکور، سهام‌دار با سودی بیش از ۲۰ درصد مواجه شده باشد. در این شرایط می‌تواند از اوراق اختیار تبعی استفاده نکند و سود خود را از بازار بورس دریافت کند.

نکات مهم درباره بیمه سهام

تا این جا تمامی جزئیات مربوط به بیمه سهام را بررسی کردیم. برای یادآوری، نکات مهم این طرح را به صورت خلاصه بررسی می‌کنیم:

  • برای بیمه کردن سهام، ترکیب پرتفوی شما در آخرین روز معاملاتی چهارشنبه ۴ آبان ۱۴۰۱ در نظر گرفته می‌شود.
  • اگر قصد دارید سهام خود را بیمه کنید، نباید به ترکیب سبد سهام‌تان در آن تاریخ دست بزنید و بخشی از آن را بفروشید اما خرید و فروش سهام جدید مانعی ندارد.
  • این بیمه، شامل افرادی می‌شود که ارزش پرتفوی آن‌ها تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان باشد (سهام بازار بورس و فرابورس به جز بازار پایه).
  • برای بیمه کردن سهام، باید یک برگ اوراق اختیار تبعی را با نماد «سهام یار» به قیمت یک ریال خریداری کنید.
  • لازم است سهامی را که بیمه کرده‌اید، تا سررسید یک ساله نگه دارید.
  • دولت تعهد می‌دهد در سررسید بیمه، اختلاف قیمت پرتفوی شما را با ۲۰ درصد بالاتر از ارزش روز ۴ آبان ۱۴۰۱ نقدا (از طریق حساب بانکی ثبت‌شده در سامانه سجام) پرداخت کند.
  • بیمه سهام قابلیت انتقال به غیر ندارد.
  • برای شرکت در این طرح، تا ۲۸ آبان ۱۴۰۱ فرصت دارید.  

برای مشاهده اطلاعیه بورس درباره سهام یار، روی دکمه زیر کلیک کنید:

اطلاعیه عرضه سهام یار


کلام آخر

در این مطلب تلاش کردیم تا به پرسش بیمه سهام چیست پاسخ دهیم. در همین راستا توضیح دادیم که بیمه سهام یکی از راهکارهای تضمین سود سرمایه‌گذاران در بازار بورس است.  این طرح علاوه بر تضمین سود ۲۰ درصدی به حفظ اصل سرمایه سهام‌داران نیز کمک می‌کند و باعث اطمینان خاطر آن‌ها در شرایط نزولی و پرنوسان بازار می‌شود. تهیه اوراق اختیار فروش تبعی نیازی به مراجعه حضوری به دفاتر کارگزاری یا سازمان بورس ندارد و خرید آن مانند هر سهام عادی دیگری انجام می‌شود.

130 پاسخ به “بیمه سهام (سهام یار) چیست؟”

  1. محمد افشار گفت:

    سلام به علت اطلاع رسانی کم من بعد این تاریخ قسمتی از سهام خود را فروختم باز هم من شامل این طرح میشوم ؟

    • کارشناس 1093 گفت:

      سلام دوست عزیز
      شرط اعمال به این صورت است که سهام پایه در سبد سهام تا سررسید نگهداری و جهت فروش این سهام تا تاریخ سررسید اقدام نکنید.چنانچه فروش شما پس از تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ صورت گرفته است مشمول این طرح نمی شوید.

      ۰
  2. Alavi گفت:

    سلام
    معیار مانده که از ۴ آبان است.
    حالا معیار عدم خرید و فروش هم از ۴ آبان است یا از روز بیمه یعنی ۲۱ الی ۲۸ آبان حسب مورد روز بیمه؟
    مثلا بنده در ۴ آبان سه سهم داشته ام و در تاریخ ۱۴ آبان تبدیل به سه سهم دیگر کرده ام.
    آیا بیمه کردن چنین سبدی در این یک هفته فایده ای دارد؟

    ۰
    • کارشناس 1093 گفت:

      سلام دوست عزیز
      شرط اعمال این اوراق این است که سهامی که در سبد پایه دارید را تا سررسید نگهداری نمایید. ملاک محاسبات، تعداد دارایی موجود از هر نماد در سبد پایه (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف) می‌باشد.در نهایت در تاریخ سررسید مقدار سهامی که در زمان اعلام شده داشته‌اید (مقدار سبد سهام پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴) محاسبه می‌گردد.

      ۰
  3. حسن گفت:

    سلام. من پرتفوی را که در تاریخ ۴ ابان ۱۴۰۱ داشتم تغییر دادم و در واقع سهام را با ضرر فروختم، اگر دوباره همون‌مقدار سهام را بخرم میتونم از این امتیاز استفاده کنم؟!

    ۰
    • کارشناس 1093 گفت:

      سلام دوست عزیز
      شرط اعمال به این صورت است که سهام پایه در سبد سهام تا سررسید نگهداری و جهت فروش این سهام تا تاریخ سررسید اقدام نکنید.چنانچه فروش شما پس از تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ صورت گرفته است مشمول این طرح نمی شوید.

      ۰
  4. غلامرضا رضایی راد گفت:

    سلام، آیا سهام درآمدثابت همای جزو بیمه سهام یارمی شود؟

    ۰
    • کارشناس 1093 گفت:

      سلام دوست عزیز
      صندوق همای محاسبه نمی‌شود. توجه داشته باشید سبد پایه در نظر گرفته می‌شود. سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به جز بازار پایه فرابورس که در پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ در پرتفوی هر شخص حقیقی وجود دارد. ارزش سبد پایه با لحاظ قیمت پایانی تابلو معاملات در پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ لحاظ می‌شود و سبد پایه ممکن است برای اشخاص حقیقی مختلف، متفاوت باشد.

      ۰
  5. رضا گفت:

    سلام
    لطفا بفرمایید سهام صندوق های سرمایه‌گذاری هم جزء پرتفوی و سقف یک میلیارد ریال محاسبه می شود؟

    ۱
    • کارشناس 1093 گفت:

      سلام دوست عزیز
      خیر در خصوص اوراق تبعی سهام یار، صندوق‌ها جزء ارزش سبد محاسبه نمی‌شود. توجه داشته باشید سبد پایه در نظر گرفته می‌شود. سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به جز بازار پایه فرابورس که در پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ در پرتفوی هر شخص حقیقی وجود دارد. ارزش سبد پایه با لحاظ قیمت پایانی تابلو معاملات در پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ لحاظ می‌شود و سبد پایه ممکن است برای اشخاص حقیقی مختلف، متفاوت باشد.

      ۰

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

عدد را وارد کنید: