بیمه سهام (سهام یار) چیست؟

  • ۲۲ آبان ۱۴۰۱
  • ۱۲۸ نظر
  • ۱۰۷۵ مشاهده
بیمه سهام چیست

بیمه سهام یا اختیار فروش تبعی یکی از راهکارهای دولت است که برای تضمین بازدهی سهام‌داران به کار می‌رود. این در حالی است که شمار زیادی از فعالان بازار بورس با بیمه سهام و ویژگی‌های آن آشنایی ندارند. به همین علت تصمیم داریم تا در این مقاله به پرسش بیمه سهام چیست، پاسخ دهیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه، تا انتهای این مطلب همراه ما باشید.


بیمه سهام چیست؟

بازارهای مالی در هر بازه‌ای از زمان، سطح مشخصی از نوسانات را تجربه می‌کنند؛ تا جایی که این نوسانات به یکی از اجزای جدایی ناپذیر بازارهای مالی مانند بورس تبدیل شده است. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و تحلیل‌گران زبده، دانش و تجربه کافی برای حفظ سرمایه و حتی کسب سود از این نوسانات را دارند اما در این شرایط احتمال زیان دیدن سرمایه‌گذاران خرد و کم تجربه افزایش پیدا می‌کند. یکی از راهکارهای جلوگیری از این مشکل، بیمه کردن سهام و پرتفوی است. این روش با نام بیمه سهام یا اوراق اختیار فروش تبعی شناخته شده است. سرمایه‌گذارانی که از این روش استفاده می‌کنند علاوه ‌بر تضمین سود، از اصل سرمایه خود نیز محافظت خواهند کرد. لازم به ذکر است که دریافت حداقل ۲۰ درصد سود سالیانه در سررسید، یکی از مزایای تضمین شده بیمه سهام است. مهلتی که برای شرکت در این طرح اعلام شده، از تاریخ ۲۱ تا ۲۸ آبان ۱۴۰۱ است. 

شرایط استفاده از بیمه سهام برای سرمایه گذاران چیست؟

اولین گام برای استفاده از این طرح، خرید یک ورق اختیار فروش تبعی به ارزش ۱ ریال است. روش خرید این اوراق با روش خرید سهام مشابه است و نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری یا سازمان بورس ندارد. کافی است نماد «سهام یار» را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید.

توجه: قبل از ثبت سفارش خرید در سامانه، لازم است به بخش توافقنامه‌ها مراجعه و بیانیه ریسک اوراق اختیار فروش تبعی را تایید کنید. 

سایر شروط استفاده از این طرح به شرح زیر هستند:

۱- سقف ارزش سهام برای استفاده از سهام بیمه

این طرح شامل کسانی می‌شود که ارزش پرتفوی آن‌ها تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان باشد. توجه به این نکته ضروری است که بیمه سهام فقط به سهم‌های به بازار بورس و فرابورس (به جز بازار پایه) تعلق می‌گیرد.

تصور کنید که شما در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ سبد سهامی به ارزش ۵۰ میلیون تومان داشته‌اید و یک عدد ورق اختیار تبعی را برای سبد سهام خود تهیه می‌کنید. سپس در آذر ماه تصمیم می‌گیرید که ۱۰ میلیون سهام جدید بخرید. در مرحله اول باید بدانید که بیمه سهام به ۱۰ میلیون سهام ثانویه شما تعلق نمی‌گیرد. این جمله به این معنا است که شما می‌توانید ۱۰ میلیون سهام خود را در هر زمانی (حتی پیش از سررسید بیمه سهام) به فروش برسانید.

نکته دیگری که باید به آن توجه کرد این است که سهام‌دار تنها در شرایطی می‌تواند از این طرح استفاده کند که ۵۰ میلیون سهام ابتدایی خود را تا یک سال نگهداری کند. در حالت کلی خرید و فروش هر سهامی که از ابتدا مشمول بیمه سهام نبوده است برای سهام‌دار مشکلی ایجاد نمی‌کند. این در حالی است که فروش تمام یا بخشی از سبد سهام ابتدایی (۵۰ میلیون تومانی) سهام‌دار، تمام سبد سهام را از این طرح خارج می‌کند.

۳- شرایط استفاده از اعتبار کارگزاری در طرح بیمه سهام

ممکن است بخشی از سبد سهام شما شامل سهم هایی باشد که با استفاده از اعتبار کارگزاری خریداری شده‌اند. بهتر است بدانید که این سهم‌ها نیز مشمول طرح بیمه سهام هستند.

۴- واگذاری و انتقال اوراق اختیار

در این طرح امکان واگذاری و انتقال اوراق اختیار تبعی به دیگران وجود ندارد. به عبارت بهتر، هیچ یک از سهام‌داران نمی‌توانند بیمه سهام خود را به سهام‌دار دیگری منتقل کنند.

شرایط لغو طرح بیمه سهام

همانطور که اشاره کردیم بیمه سهام با هدف تضمین سود ۲۰ درصدی و حفظ سرمایه سهام داران ایجاد شده است. این طرح در شرایطی که بازار در حالت نزولی است به نفع سهام‌داران خواهد بود. این در حالی است که ممکن است پس از گذشت یک سال از نگهداری سبد سهام مذکور، سهام‌دار با سودی بیش از ۲۰ درصد مواجه شده باشد. در این شرایط می‌تواند از اوراق اختیار تبعی استفاده نکند و سود خود را از بازار بورس دریافت کند.

نکات مهم درباره بیمه سهام

تا این جا تمامی جزئیات مربوط به بیمه سهام را بررسی کردیم. برای یادآوری، نکات مهم این طرح را به صورت خلاصه بررسی می‌کنیم:

  • برای بیمه کردن سهام، ترکیب پرتفوی شما در آخرین روز معاملاتی چهارشنبه ۴ آبان ۱۴۰۱ در نظر گرفته می‌شود.
  • اگر قصد دارید سهام خود را بیمه کنید، نباید به ترکیب سبد سهام‌تان در آن تاریخ دست بزنید و بخشی از آن را بفروشید اما خرید و فروش سهام جدید مانعی ندارد.
  • این بیمه، شامل افرادی می‌شود که ارزش پرتفوی آن‌ها تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان باشد (سهام بازار بورس و فرابورس به جز بازار پایه).
  • برای بیمه کردن سهام، باید یک برگ اوراق اختیار تبعی را با نماد «سهام یار» به قیمت یک ریال خریداری کنید.
  • لازم است سهامی را که بیمه کرده‌اید، تا سررسید یک ساله نگه دارید.
  • دولت تعهد می‌دهد در سررسید بیمه، اختلاف قیمت پرتفوی شما را با ۲۰ درصد بالاتر از ارزش روز ۴ آبان ۱۴۰۱ نقدا (از طریق حساب بانکی ثبت‌شده در سامانه سجام) پرداخت کند.
  • بیمه سهام قابلیت انتقال به غیر ندارد.
  • برای شرکت در این طرح، تا ۲۸ آبان ۱۴۰۱ فرصت دارید.  

برای مشاهده اطلاعیه بورس درباره سهام یار، روی دکمه زیر کلیک کنید:

اطلاعیه عرضه سهام یار


کلام آخر

در این مطلب تلاش کردیم تا به پرسش بیمه سهام چیست پاسخ دهیم. در همین راستا توضیح دادیم که بیمه سهام یکی از راهکارهای تضمین سود سرمایه‌گذاران در بازار بورس است.  این طرح علاوه بر تضمین سود ۲۰ درصدی به حفظ اصل سرمایه سهام‌داران نیز کمک می‌کند و باعث اطمینان خاطر آن‌ها در شرایط نزولی و پرنوسان بازار می‌شود. تهیه اوراق اختیار فروش تبعی نیازی به مراجعه حضوری به دفاتر کارگزاری یا سازمان بورس ندارد و خرید آن مانند هر سهام عادی دیگری انجام می‌شود.

128 پاسخ به “بیمه سهام (سهام یار) چیست؟”

  1. عبدالله گفت:

    سلام

    اگه سبد سهام بیشتر از ۱ میلیارد باشه چی ؟ میشه فقط یک میلیارد رو بیمه کرد ؟

    ۶
    • کارشناس 1093 گفت:

      سلام دوست عزیز
      اشخاص حقیقی و کد‌های سبد اشخاص حقیقی که ارزش سبد سهام پایه آن‌ها در تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ کمتر از ۱ میلیارد ریال باشد، شامل این طرح خواهند شد و امکان خرید اوراق اختیار فروش تبعی سهام یار را دارند.

      ۵
  2. حامد گفت:

    سلام از قبل سهام داشتیم زیر صد تومن با خرید یک سهام یار آیا مشمول قانون میشیم یا اونای که سهام جدید میخرن چند سال اون اندک سرمایه پودر شده شاید با این قانون حداقل سال دیگه به اصل پول خودمون که هیچ شده برسیم

    ۲
    • کارشناس 2051 گفت:

      سلام دوست عزیز
      شرایط اعمال این اوراق شامل اشخاص حقیقی که ارزش سبد سهام پایه آنها نزد سپرده گذاری مرکزی در تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ کمتر از ۱ میلیارد ریال باشد، خواهد شد. ارزش اعمال برای هر کد معاملاتی به میزان ۱.۲ برابر ارزش سبد پایه وی خواهد بود. حداکثر تعداد قابل خریداری توسط هر کد در طول دوره پذیره نویسی ۱ سهم و به قیمت ۱ ریال می‌باشد.

      ۴
    • امیر گفت:

      سلام مانده پرتفوی تا ۱۰۰ تومن مشمول بیمه میشه؟

      ۳
      • کارشناس 2051 گفت:

        سلام دوست عزیز
        شرایط اعمال این اوراق شامل اشخاص حقیقی که ارزش سبد سهام پایه آنها نزد سپرده گذاری مرکزی در تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ کمتر از ۱ میلیارد ریال باشد، خواهد شد. ارزش اعمال برای هر کد معاملاتی به میزان ۱.۲ برابر ارزش سبد پایه وی خواهد بود. حداکثر تعداد قابل خریداری توسط هر کد در طول دوره پذیره نویسی ۱ سهم و به قیمت ۱ ریال می‌باشد. سبد پایه شامل سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به جز بازار پایه فرابورس است.

        ۱
    • لیلا گفت:

      سلام چطور باید بیمه سهام یار رو خرید کنیم؟ به کدام قسمت مراجعه کنیم؟

      ۰
      • کارشناس 2239 گفت:

        سلام. دوست عزیز زمان عرضه اوراق بیمه سهام با نماد سهام یار از ۱۴۰۱/۰۸/۲۱ تا ۱۴۰۱/۰۸/۲۸ است. شرایط اعمال این اوراق شامل اشخاص حقیقی که ارزش سبد سهام پایه آنها در تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ کمتر از ۱ میلیارد ریال باشد، خواهد شد. ارزش اعمال برای هر کد معاملاتی به میزان ۱.۲ برابر ارزش سبد پایه وی خواهد بود. حداکثر تعداد قابل خریداری توسط هر کد در طول دوره پذیره نویسی ۱ سهم و به قیمت ۱ ریال است. سبد پایه شامل سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف و صندوق ها) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به جز بازار پایه فرابورس است. جهت خرید این اوراق می توانید پس از مطالعه و تایید توافق نامه خرید اوراق تبعی، در قسمت جست و جوی نمادها، نماد (سهام یار) را جستجو کرده و با وارد کردن ۱عدد حجم و قیمت ۱ ریال اقدام به ثبت سفارش خرید نمایید.

        ۳
  3. سیدمجیدسادات گفت:

    سلام ممنون از اطلاع رسانی خوبتون

    ۱۰
  4. کاوه گفت:

    سلام، آیا باید برای هر یک سهم یک ورقه خرید؟ یعنی فرض کنید سبد من در مجموع ۱۰۰۰ سهم از سهمهای مختلف دارد، باید ۱۰۰۰ ورقه معادل ۱۰۰۰ ریال خریداری شود؟
    با تشکر

    ۸
    • کارشناس 2051 گفت:

      سلام دوست عزیز
      برای بیمه کردن سهام، باید فقط یک برگ اوراق اختیار تبعی را با نماد «سهام یار» به قیمت یک ریال خریداری کنید.

      ۱۲
    • مسعودآقامیری گفت:

      سلام.من حدود۲۰۰میلیون درسال ۹۹ خریداری کردم میشه من راهنمایی کنید درمورد بیمه سهامم لطفا

      ۲
      • کارشناس 1093 گفت:

        سلام دوست عزیز
        هر شخص حقیقی که ارزش سبد پایه آن در تاریخ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ کمتر از ۱۰۰میلیون تومان باشد، واجد شرایط خرید این اوراق محسوب می شود.توجه داشته باشید سبد پایه در نظر گرفته می‌شود. سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به جز بازار پایه فرابورس که در پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ در پرتفوی هر شخص حقیقی وجود دارد. ارزش سبد پایه با لحاظ قیمت پایانی تابلو معاملات در پایان روز ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ لحاظ می‌شود و سبد پایه ممکن است برای اشخاص حقیقی مختلف، متفاوت باشد.
        حداکثر تعداد قابل خریداری توسط هر کد در طول دوره پذیره نویسی ۱ سهم و به قیمت ۱ ریال است.
        دوره عرضه اوراق اختیار فروش تبعی سهام‌ یار از تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۲۱ تا ۱۴۰۱/۰۸/۲۸ است.
        در زمان سر‌رسید سهام پایه به فروش نمی‌رسد. تسویه به صورت نقدی انجام می‌شود. ﻭﺟﻪ معاﺩﻝ ماﺑﻪالتفاوت قیمت ﺑاﺯﺍﺭ ﺩﺭ ﺳﺮﺭﺳید و قیمت اعمال به سهامدار پرداخت می‌شود (ﺩﺭ‌ﺻﻮﺭﺗﯽ‌که قیمت ﺑاﺯﺍﺭ کمتر ﺍﺯ قیمت اعمال ﺑاﺷد).

        ۲
  5. فرشید گفت:

    با سلام
    ۱- درصورتیکه شخصی در چند کارگزاری دارای پرتفوی سهام باشد، باید از طریق سامانه معاملاتی هر کارگزاری یک برگه اوراق سهام یار خریداری نماید ؟ در غیر این صورت نحوه عمل به چه صورت می باشد؟
    ۲-آیا بیمه سهام شامل یونیت های قابل معامله صندوق های سرمایه گذاری در سهام و یا مختلط نیز میگردد؟

    ۵
    • کارشناس 2051 گفت:

      سلام دوست عزیز
      شرایط اعمال این اوراق شامل اشخاص حقیقی که ارزش سبد سهام پایه آنها نزد سپرده گذاری مرکزی در تاریخ ۱۴۰۱/۰۸/۰۴ کمتر از ۱ میلیارد ریال باشد، خواهد شد. ارزش اعمال برای هر کد معاملاتی به میزان ۱.۲ برابر ارزش سبد پایه وی خواهد بود. حداکثر تعداد قابل خریداری توسط هر کد در طول دوره پذیره نویسی ۱ سهم و به قیمت ۱ ریال می‌باشد. سبد پایه شامل سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق، سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران به جز بازار پایه فرابورس است.

      ۳

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

عدد را وارد کنید:

1 2 3 13